设置

设置页面是您自定义 Invotify 以满足业务需求的配置中心。设置按标签组织，可从左侧边栏导航（移动端显示为下拉菜单）。

设置标签： - 业务信息 — 公司档案、徽标、税号/增值税号、PEPPOL ID 和地址 - 单据设置 — 发票/报价单编号、默认货币、付款详情、付款条款、滞纳金、付款提醒、税率预设以及默认备注和条款 - 功能 — 启用或禁用平台功能（报价单、产品、日历等） - 审批 — 在发送单据前需要签字确认的审批规则（专业版） - 安全 — 密码、双因素认证（2FA）、密钥和活跃会话 - 账单 — 订阅管理、套餐升级和付款方式 - 集成 — 连接 Stripe 和 PayPal 以接受在线付款，以及银行对账（Plaid） - 通知 — 选择您接收的提醒类型和渠道 - 隐私与数据 — 数据导出和账户删除

重要提示： 即使订阅已到期，您也始终可以访问设置页面。这确保您随时可以管理账单和账户。

您的业务信息会显示在所有发票和报价单上，对于呈现专业形象至关重要。

业务徽标： - 上传公司徽标 - 支持 PNG、JPG、GIF 和 WebP 格式（最大 5MB） - 正方形图片在各模板中显示效果最佳 - 徽标显示在模板的"品牌"区块中 - 提供删除按钮以移除当前徽标

业务详情： - 业务名称 — 公司或交易名称（显示在所有单据上） - 业务邮箱 — 客户咨询的联系邮箱 - 电话号码 — 业务联系电话 - 税号 — 您的本地税务/注册号码 - 增值税号 — 用于税务合规和 B2B 开票 - PEPPOL ID — 用于电子发票路由的电子地址——仅输入参与者编号（例如 1234567890123；GLN 方案 0088 会自动添加）。用于导出 UBL/CII/Peppol 电子发票时使用——详见电子发票与合规章节 - 税务方案 — 您企业使用的税务系统（例如增值税、GST、SST）

地址信息： - 街道地址 - 城市 - 省/州 - 邮政编码 - 国家

所有信息用于： - 发票和报价单上的"发件人"区块 - 发送单据时的邮件发件人信息 - PDF 生成以呈现专业外观

注意： 付款详情区块中使用的银行信息（银行名称、IBAN、SWIFT/BIC）在单据设置中设置，而非此处。

单据设置控制您的发票和报价单的编号方式以及新建单据时应用的默认值。发票和报价单独立编号。

单据编号： 从可互换的部分构建编号格式，并实时预览下一个编号： - 前缀 — 编号前的字母（例如"INV"、"QT"）——最多 6 个字符 - 年份/月份 — 切换编号中是否显示年份和/或月份 - 短年份 — 使用两位数年份（例如 24）而非完整年份 - 分隔符 — 各段之间的字符（例如 -、/、. 或无） - 位数 — 序号填充的位数（例如 4 → 0001） - 序号重置 — 计数器可每年重置，让每年从头开始

实时预览显示下一个单据编号的确切样式（例如 INV-2026-0042）。

默认货币： 设置最常用的货币。Invotify 全球支持 102 种货币。创建新发票和报价单时默认选中该货币（仍可按客户或单据覆盖）。

付款详情： 设置银行信息，使其显示在单据的付款详情区块中： - 银行名称 - SWIFT/BIC - IBAN

默认付款条款： 选择应用于新单据的默认条款：收款即付、Net 7、Net 15、Net 30、Net 60 或 Net 90 天。到期日根据这些条款自动计算。

滞纳金： 为逾期发票配置自动滞纳金——宽限期、百分比或固定金额、可选最高上限，以及是否循环计费。

付款提醒： 启用在到期日前和/或后自动发送提醒邮件。

税率预设： 保存可复用的税率配置（详见下方税率预设章节）。

签名： 设置默认签署人姓名和职称，可显示在单据的签名区块中。

默认备注和条款： 提供在新发票和报价单上预填的默认备注及条款文本。

税率预设让您一次保存常用税率，并在发票和报价单中复用，无需每次重新输入百分比。所有套餐均可使用。

预设包含的内容： - 名称 — 税率的标签（例如"标准增值税"、"优惠税率"、"零税率"） - 税率 — 税率百分比（0–100%） - 描述 — 说明何时使用的可选备注 - 默认 — 可选择将某一预设标记为应用于新行项目的默认值

管理预设： 1. 前往设置 → 单据设置，找到税率预设部分 2. 点击添加创建预设，或编辑/删除现有预设 3. 使用星标切换将预设标记为默认，使其在新单据中预先选中

预设的使用方式： 向行项目或单据添加税率时，可选择已保存的预设即时填入税率。您仍可按行项目覆盖税率——预设只是一种便捷方式，而非锁定。

基于国家的自动默认税率： 如果您未将任何预设标记为默认，新行项目将根据设置中的公司所在国自动预填标准增值税率（例如拉脱维亚 → 21%）。设置默认预设始终会覆盖此值，包括对不征增值税企业的明确 0% 预设。对于没有单一国家标准税率的国家（如美国），不做假设，新项目从 0% 开始。

相关税务功能： - 每行项目双税率（所有套餐）——每行可应用两个独立税率 - 每客户税务设置（所有套餐）——为每位客户存储默认税号和税率 - 每产品税务类别（专业版）——为每种产品设置主副税率默认值

Invotify 提供多种安全选项以保护您的账户。

密码管理： 在安全标签中更改密码： 1. 输入当前密码 2. 输入新密码 3. 确认新密码 4. 点击"更改密码"完成更新

双因素认证（2FA）： 通过基于邮件的双因素认证增加额外的安全层： - 启用后，每次登录时会向您的邮箱发送一次性验证码 - 输入 6 位数验证码完成登录 - 验证码有时间限制以确保安全

如何启用 2FA： 1. 前往设置 → 安全 2. 在"双因素认证"部分，打开"邮件验证码"开关 3. 2FA 立即生效——从下次登录起，将向您发送 6 位数验证码

密钥（WebAuthn）： 使用现代无密码身份验证： - 通过指纹、人脸识别或设备 PIN 码登录 - 比密码更安全——防御网络钓鱼攻击 - 支持硬件安全密钥（YubiKey 等） - 每个账户可注册多个密钥

如何设置密钥： 1. 前往设置 → 安全 2. 点击"添加密钥" 3. 按照设备提示操作（指纹、人脸或 PIN 码） 4. 密钥已注册，可用于未来登录 5. 您可以为不同设备注册多个密钥

管理密钥： - 在安全标签中查看所有已注册的密钥 - 删除不再使用的密钥 - 为其他设备添加新密钥

活跃会话： 安全标签还列出了当前登录到您账户的每台设备。您当前的设备标记为"此设备"。您可以退出单个会话，或一次性退出其他所有会话（如果您怀疑存在未授权访问）。

有关所有身份验证方式（包括 Google 和 Apple 登录以及密码恢复）的完整详情，请参阅安全与身份验证章节。

Invotify 允许您启用或禁用特定平台功能以简化工作区。禁用的功能会从侧边栏和界面中隐藏，所有数据在您重新启用时都会保留。

可切换的功能： - 报价单 — 报价单部分。禁用后，报价单从侧边栏移除，您只处理发票。 - 产品 — 产品目录。禁用后，产品从侧边栏移除。 - 库存追踪 — 产品的库存追踪。这是产品的子功能，仅在产品启用时可用——关闭产品也会关闭库存追踪。 - 日历 — 预定和周期性单据的日历视图。 - 贷记单 — 对发票开具退款和贷记单。 - 报表 — 报表区域（收入、账龄、税务、损益表等）。 - 动态记录 — 整个工作区变更的实时审计日志。 - 团队 — 邀请成员并管理角色和权限。

如何切换功能： 1. 前往设置 → 功能 2. 点击任意功能旁的开关以启用或禁用 3. 更改立即生效

为什么要禁用功能？ - 通过隐藏不使用的功能来简化工作区 - 减少侧边栏杂乱，获得更清晰的界面 - 专注于对您工作流程有用的工具 - 功能可随时重新启用，所有数据均予保留

在设置的账单部分管理您的 Invotify 订阅。

当前套餐显示： - 套餐名称及图标（入门版、专业版或终身版） - 订阅状态（活跃、已取消等） - 计费周期或"终身访问"（一次性购买） - 当前价格和续费信息 - "管理订阅"按钮（打开 Stripe 客户门户） - "更改套餐"按钮以比较和升级

升级流程： 1. 点击"更改套餐"查看所有可用套餐 2. 比较入门版、专业版和终身版的功能 3. 点击所选套餐的升级按钮 4. 通过 Stripe 结账安全完成付款 5. 套餐立即升级，新功能随即可用

管理订阅： "管理订阅"按钮打开 Stripe 客户门户，您可以： - 更新信用卡或借记卡 - 查看完整的账单历史 - 下载付款收据和发票 - 取消订阅 - 在月付和年付之间切换

集成标签允许您连接外部服务。付款和银行对账集成在专业版和终身版套餐中可用。

接受在线付款： 连接 Stripe 和/或 PayPal，让客户可以在线支付您的发票。两者均使用安全的 OAuth 连接——您从现有的 Stripe 或 PayPal 账户授权 Invotify；Invotify 永远不会看到您的登录信息。

设置付款服务商： 1. 前往设置 → 集成 2. 在"接受在线付款"下，点击 Stripe 或 PayPal 旁的连接 3. 您将被重定向到该服务商进行授权 4. 完成入驻（或登录您的现有账户） 5. 连接后，状态和账户详情会显示在设置中

连接后： - 可为单个发票生成付款链接 - 发票邮件中自动包含付款链接 - 客户可直接通过链接使用银行卡或支持的电子钱包付款 - 付款存入您的关联 Stripe 或 PayPal 账户 - 客户付款时，发票状态通过 Webhook 自动更新

银行对账： 专业版/终身版用户还可以连接银行账户（通过 Plaid）以导入交易并与未付发票进行匹配。详情请参阅银行同步章节。

管理和断开连接： - 在设置中查看连接状态和账户详情 - 随时点击断开连接以移除集成 - 断开连接会停止新付款链接的工作，但不会影响您的 Stripe/PayPal 账户本身

添加具有欧洲增值税号的客户时，Invotify 可以对照欧盟官方 VIES 数据库进行验证，并自动填写公司详情。

工作原理： 1. 您创建新客户并输入其增值税号（例如 LV40203700105） 2. Invotify 检测到这是欧盟增值税号（以两位字母的欧盟国家代码开头） 3. 它向欧洲委员会的 VIES 数据库发送验证请求 4. 如果有效：政府数据库中的公司名称和注册地址自动填入客户记录 5. 如果无效：保存前会显示警告

为什么重要： - 对于欧洲的 B2B 开票，您需要验证客户的增值税号以符合税务合规要求（反向征税、增值税豁免） - 自动填写官方注册名称和地址可防止错误，确保您的发票引用法律上正确的实体 - VIES 是权威来源——它与税务机关使用的数据库相同

支持的国家： 所有 27 个欧盟成员国以及北爱尔兰（XI）。完整列表：AT、BE、BG、CY、CZ、DE、DK、EE、EL、ES、FI、FR、HR、HU、IE、IT、LT、LU、LV、MT、NL、PL、PT、RO、SE、SI、SK、XI。

免费，无需 API 密钥： VIES 由欧洲委员会运营。它是免费的、公开的，无需注册。Invotify 在您验证增值税号时直接调用它。

注意： 当欧盟成员国数据库进行维护时，VIES 偶尔会出现速度缓慢或不可用的情况。Invotify 会优雅地处理超时——您始终可以先保存客户，稍后再验证。

隐私与数据标签为您提供符合 GDPR 的数据控制权：完整的数据导出和永久账户删除。

数据导出： 点击下载我的数据生成一个 JSON 文件，包含您的档案、客户、发票、报价单、产品、模板和相关记录。无论订阅状态如何，文件立即下载。

账户删除： 点击删除我的账户，然后输入 DELETE MY ACCOUNT 进行确认。这将永久删除您的账户和所有相关数据——无法撤销，因此请先导出您的数据。

寻找更多导出选项？ 电子发票与合规章节详细介绍了结构化 CSV/JSON 数据导出和电子发票格式（UBL、CII、Peppol）。