Банківська синхронізація та звірка

Банківська синхронізація підключає ваш діловий банківський рахунок до Invotify через Plaid, підтягує ваші транзакції та зіставляє вхідні платежі з непогашеними рахунками — тож рахунки, за які вам заплатили, позначають себе оплаченими. Це функція, що знімає з вас ручну звірку.

Що робить банківська синхронізація: - Підключає ваш банк безпечно через розміщений процес входу Plaid - Підтягує нові транзакції в Invotify автоматично щодня - Оцінює кожен вхідний кредит щодо ваших відкритих рахунків і самостійно підтверджує впевнені зіставлення - Ставить у чергу кандидатів із меншою впевненістю як пропозиції, які ви підтверджуєте одним кліком - Дозволяє ігнорувати чи архівувати транзакції, що не є платежами клієнтів

Де це міститься: Ви підключаєте та відключаєте банки в Налаштування → Інтеграції; стрічка транзакцій міститься на сторінці «Банк» (/dashboard/bank), упорядкована в перегляди Потребує уваги (пропозиції та транзакції, що очікують рішення), Зіставлено та Ігноровано.

Доступність за тарифом: Банківська синхронізація — це функція Pro (також включена в Lifetime). У Starter сторінка «Банк» натомість показує пропозицію оновлення. Кожен виклик банківського API контролюється на стороні сервера, тож функція справді заблокована, а не лише прихована в інтерфейсі.

Підключення банку — це короткий керований процес, що обробляється Plaid. Invotify отримує лише дані, які повертає Plaid, — ніколи ваш банківський вхід.

Де охоплює Plaid: Підключення підтримує банки в США, Великій Британії та Канаді, охоплюючи тисячі установ, включно з великими національними банками, регіональними банками та кредитними спілками через Plaid.

Як працює підключення: 1. Invotify запитує токен Plaid Link для вашого облікового запису. 2. Відкривається безпечне спливаюче вікно Plaid. Ви вибираєте ваш банк і входите безпосередньо через Plaid — Invotify ніколи не перебуває посередині ваших облікових даних. 3. Ви вибираєте рахунок, який хочете прив'язати. 4. Plaid повертає тимчасовий публічний токен, який Invotify обмінює на довготривалий токен доступу та зберігає до вашої компанії. 5. Підключення зберігається з назвою вашої установи, назвою рахунка та замаскованим номером рахунка та готове до синхронізації.

Щойно банк підключено та транзакції синхронізовано, вони потрапляють в Invotify, упорядковані за тим, на якому етапі процесу зіставлення вони перебувають.

Як упорядкована стрічка: - Потребує уваги — запропоновані зіставлення, які знайшов зіставник, але був недостатньо впевнений, щоб підтвердити (показані з їхньою оцінкою впевненості та підтвердженням в один клік), плюс транзакції без кандидата. Зіставте кожну з рахунком або проігноруйте її. - Зіставлено — транзакції, підтверджені щодо рахунка, автоматично зіставником або вручну вами. - Ігноровано — транзакції, які ви відклали, бо вони не є платежами клієнтів (комісії, перекази, платежі постачальникам тощо).

Що показує кожна транзакція: Кожна транзакція несе свою суму, валюту, дату, опис, назву продавця (коли банк її надає) та категорію, разом із її поточним статусом зіставлення та будь-яким зіставленим рахунком. Запропоновані зіставлення додатково показують впевненість зіставника. Вхідні платежі (кредити) — це транзакції, які цікавлять зіставника; вихідні платежі просто перебувають у стрічці.

Читання стрічки: Транзакції перелічені спочатку найновіші. Список розбито на сторінки, тож великі історії завантажуються керованими сторінками, а не все одразу.

Зіставник Invotify порівнює кожен вхідний платіж із вашими відкритими рахунками та видає оцінку впевненості. Оцінка вирішує, чи зіставлення застосовується автоматично, чи залишається вам для підтвердження.

Як будується оцінка: Для кожного відкритого рахунка, що відповідає валюті та сумі транзакції (у межах невеликого допуску округлення), Invotify підсумовує три сигнали:

Сума — найбільша частина оцінки. Транзакція взагалі стає кандидатом, лише якщо її сума дорівнює підсумку рахунка в межах допуску.

Близькість дати — платіж, що надходить близько до терміну оплати рахунка, оцінюється вище, ніж той, що надходить за тижні. Чим ближчі дати, тим більше це додає; платежі, далекі від будь-якого терміну оплати, не дають нічого за цим сигналом.

Ім'я клієнта — якщо опис транзакції містить ім'я клієнта чи назву бізнесу рахунка, це додає до оцінки. Банківські описи часто безладні, тож це один із трьох вхідних сигналів, а не вимога.

Автопідтвердження проти запропонованого: Три сигнали поєднуються в загальну впевненість. Коли найкращий кандидат перевищує високу планку впевненості, Invotify підтверджує зіставлення автоматично, записує платіж і оновлює рахунок. Нижче цієї планки кандидат зберігається як запропоноване зіставлення — воно з'являється в «Потребує уваги» зі своєю оцінкою впевненості, тож ви можете підтвердити його одним кліком (або вибрати інший рахунок, або проігнорувати). Пропозиції повторно перевіряються при кожній синхронізації: якщо рахунок-кандидат оплачено якось інакше, застаріла пропозиція відкликається, а не залишається вам для подвійного підтвердження.

Що відбувається при підтвердженому зіставленні: Коли зіставлення підтверджено — зіставником чи вами — Invotify записує платіж на рахунок на суму транзакції та перераховує, скільки залишилося до оплати. Якщо це погашає баланс, рахунок змінюється на «Оплачено»; якщо це покриває лише його частину, рахунок стає «Частково» та залишається відкритим для решти. Ручні зіставлення записуються в журнал активності.

Зіставлення вручну: Ви завжди можете зіставити транзакцію з рахунком самостійно з транзакції. Ручне зіставлення вважається повністю впевненим і записує платіж точно так само, як автоматичне.

Не кожен рядок у вашій банківській стрічці є платежем клієнта. Комісії, перекази, повернення постачальникам і ваші власні вихідні платежі теж з'являються. Invotify дає вам чистий спосіб тримати їх поза вашим переглядом звірки.

Ігнорування транзакції: Позначте будь-яку транзакцію як ігноровану, і вона переміститься в перегляд «Ігноровано» геть із вашого шляху. Використовуйте це для всього, що не є платежем клієнта, щоб ваша стрічка містила лише справжні рішення. Ігнорування транзакції не торкається жодного рахунка — це суто про впорядкування стрічки.

Перегляд «Ігноровано» як архів: Ігноровані транзакції не видаляються; вони залишаються доступними в «Ігноровано». Це зберігає повний запис усього, що пройшло через ваш рахунок, водночас дозволяючи зосередитися на транзакціях, що мають значення для отримання оплати.

Відключення банку: Ви можете видалити банківське підключення будь-коли в Налаштування → Інтеграції. Відключення — це м'яка дія: підключення позначається відключеним і припиняє синхронізацію, а подія записується в журнал активності. Транзакції, вже підтягнуті, залишаються у вашій стрічці.

Банківська синхронізація працює самостійно — ваша стрічка залишається свіжою, а впевнені зіставлення звіряються самі без жодних дій із вашого боку.

Щоденна автоматична синхронізація: Кожен підключений банк синхронізується автоматично раз на день. Немає нічого, що треба запускати чи планувати — нові транзакції просто з'являються у вашій стрічці щоранку, уже пропущені через зіставник.

Інкрементальна синхронізація на основі курсора: Invotify використовує синхронізацію Plaid на основі курсора, тож кожен щоденний запуск підтягує лише те, що нове з останнього разу, а не перезавантажує всю вашу історію. Нові транзакції додаються, і курсор зберігається, тож наступний запуск підхоплює саме там, де зупинився останній. Це тримає синхронізацію швидкою та уникає дублікатів — транзакції ключуються за їхнім банківським ідентифікатором.

Автозіставлення під час синхронізації: Після підтягування нових транзакцій для підключення синхронізація запускає зіставник над вашими вхідними платежами, що очікують. Високовпевнені зіставлення підтверджуються, платіж записується на рахунок, а статус рахунка оновлюється — усе без жодних зусиль із вашого боку. Кандидати з меншою впевненістю ставляться в чергу як пропозиції в «Потребує уваги», а наявні пропозиції оновлюються (пропозиція, рахунок якої оплачено інакше, відкликається).

Стійкість за підключенням: Якщо одне банківське підключення стикається з проблемою під час синхронізації, Invotify позначає помилковим лише це підключення та продовжує з рештою — збій одного банку ніколи не блокує інших. Помилкове підключення можна повторно підключити з Налаштувань. Кожне підключення записує, коли воно востаннє синхронізувалося.