支払いとコレクション

Invotify は請求書を成果 — 支払い済みのもの — に変換します。支払いシステムは、請求書の最初の支払いボタンから銀行取引との最終照合まですべてを処理します。設定後はほとんどが自動で実行されます。

支払いのエンドツーエンドの仕組み：

1. 請求書の支払いボタン。 Pro と Lifetime プランのすべての請求書には支払いリンクが付いています。顧客はクリックして、有効にしている方法で数秒で支払いを完了できます。

1. 自動ステータス更新。 支払いが成功すると、Invotify は決済プロバイダーから確認を受け取り、自動的に請求書を支払済みに変更します。ポーリングも手動操作も不要です。

1. 延滞リマインダー。 請求書が期日を過ぎると、Invotify は設定したスケジュールで顧客に丁寧なリマインダーメールを送信するか、あなたに通知して判断を委ねます。

1. 銀行照合。 銀行を接続している場合、Invotify は入金取引を監視し、未払い請求書と自動的に照合します。高い確信度で照合できないものは、ワンクリックで手動照合できる状態で残ります。

1. 延滞料金・クレジットノート・一部支払い・手動記録。 実際の請求業務のすべてのエッジケースに対応しています。

すべてのプランで利用できる機能： 手動支払い記録・一部支払い（残高追跡付き）・延滞リマインダー・延滞料金は すべてのプラン — Starter・Pro・Lifetime — で利用できます。Invotify 以外で受け取った支払い（現金・小切手・振込）をいつでも記録し、延滞請求書を追跡できます。

Pro と Lifetime が追加する機能： Stripe と PayPal によるオンライン決済、自動ステータス更新付きの請求書ごとの決済リンク、自動照合付きの銀行同期（Plaid）、定期請求書の自動課金用の保存済み決済方法。

Stripe・PayPal、またはその両方を接続すると、送信するすべての請求書に支払いリンクが付き、支払われた請求書は自動更新されます。オンライン決済は Pro と Lifetime の機能です。

Stripe の接続： 1. 設定 → 連携 に移動 2. Stripe の横にある「接続」をクリック 3. Stripe にリダイレクトされて接続を承認するか、新しいアカウントを作成 4. Stripe のオンボーディングを完了（通常数分 — 基本的なビジネス情報が必要） 5. Invotify に戻ると、接続ステータスにアカウント名付きで「接続済み」と表示されます

PayPal の接続： 1. 同じ連携設定で、PayPal の横にある「接続」をクリック 2. PayPal の OAuth フローで Invotify を承認 3. 接続後、請求書は Stripe と併用（または代わりに）PayPal で支払い可能になります

Stripe 経由でサポートされている決済方法： - クレジットカードとデビットカード - Apple Pay - Google Pay - iDEAL - SEPA デビット（ヨーロッパ）

利用可能な方法は Stripe の地域によって異なります。PayPal の支払いは PayPal の Orders API を通じて処理されます。

セキュリティ： Invotify は顧客のカードや銀行の詳細を見たり保存したりすることは一切ありません。支払い情報は Stripe または PayPal の安全なフォームを通じて直接取得されます。プロセッサがコンプライアンス範囲を処理するため、カードデータはデフォルトで PCI DSS レベル1準拠です。

顧客が支払いをした場合の流れ： 1. 顧客が請求書（メールまたは PDF）の支払いリンクをクリック 2. Stripe または PayPal のホスト型ページで支払いを完了 3. プロセッサが Webhook でリアルタイムに Invotify に支払いを確認 4. 請求書のステータスが 支払済み に変わります 5. 通知を受け取ります

一部支払い： 顧客が請求書の一部のみ支払った場合（例：頭金）、Invotify は一部支払いを記録し、残額について請求書を開いたままにします。支払済み金額と未払い金額の両方が表示されます。

保存済み決済方法と自動課金： Pro と Lifetime では、顧客が決済方法を保存して定期請求書が生成されるたびに自動的に課金されるよう設定できます。顧客ごとに設定し、保存された方法は決済プロセッサが安全に保持します — Invotify はカード自体を保存しません。

Plaid を通じてビジネス銀行口座を接続すると、Invotify は入金取引と未払い請求書を照合して手動照合を不要にします。取引が同期され、照合エンジンが未払い請求書に対してスコアを付け、高確信度の照合は自動的に請求書を支払済みにマークし、残りはワンクリック（または無視）で照合できます。

銀行同期は Pro と Lifetime の機能で、Plaid を通じて安全に接続されます — Invotify は取引データのみ参照し、銀行の認証情報は見ません。設定 → 連携 からいつでも接続を取り消すことができます。

専用の「銀行」セクションで完全なガイドを確認してください：照合のスコア計算（金額・日付の近さ・説明）・対応金融機関・手動照合・プライバシーの詳細。

請求書が期日を過ぎると、Invotify は顧客に自動で丁寧なリマインダーメールを送信するか、あなたに通知して判断を委ねます。積極的なカード再請求も催促チェーンもありません。支払いリンク付きの「このご請求は期日が過ぎています」という友好的なメッセージだけです。

リマインダーの仕組み： 1. 請求書が期日を過ぎる 2. 設定した日（例：期日から7日後）に、Invotify は請求書番号・金額・期日を記載した丁寧なブランドメールを顧客に送信 3. 顧客がまだ支払いをしていない場合、その後別のリマインダーを送信できます（例：14日後、30日後 — スケジュールはあなたが設定） 4. 各リマインダーは請求書で追跡されます：最後に送信した日時と送信回数 5. リマインダーはレート制限があり、1 件の請求書につき 1 日 1 回以上はトリガーされません

2 つのモード： - 自動リマインダー — 設定でオンにします。Invotify は設定したスケジュールで自動的にリマインダーを送信します。何もしなくてよいです。 - 手動リマインダー — 請求書が延滞したときに Invotify があなたに通知します。リマインダーを送るか自分で対処するかを決定します。

設定： - 期日前の日数 — オプションで請求書の期日前に予告を送信（例：3日前） - 期日後の日数 — 延滞リマインダーを送信するタイミング（期日後1・7・14・30日） - トーン — 予告リマインダーは穏やか；延滞リマインダーはより直接的

顧客が見るもの： 請求書番号・未払い金額・期日が記載されたブランドメール。「カードが拒否されました」のような表現はなく、丁寧な催促だけです。

会社レベルで延滞料金ポリシーを一度設定し、ワンクリックで延滞請求書に適用します。延滞料金により、「手数料を追加しました」という気まずいメールを送ることなく、顧客に期限内に支払う現実的なインセンティブが生まれます。

設定： 設定 → 書類設定（延滞料金オプションはデフォルト支払条件カードにあります）に移動： - 有効・無効 — 会社の延滞料金を有効または無効に - 猶予期間 — 料金が発生するまでの期日後の日数（例：3日：1-3日の遅延は無料、4日以上が対象） - 料金タイプ — 固定額（例：€25 固定）または割合（例：未払い残高の 2%） - 上限 — オプションの合計料金の上限。争いのある小額請求書に過剰請求しないよう - 定期 — デフォルトでオフ。有効にすると、設定した間隔で（例：30日ごと）請求書が延滞している限り料金を再適用できます。ほとんどの企業はオフのままにします — 特に必要でない限りオフのままにしてください。

料金の適用方法： 延滞請求書が猶予期間を過ぎたら、請求書の 延滞料金を適用 アクションを使用します。ポリシーから料金が計算され、請求書合計に追加されます — 顧客には元の金額・料金・新しい合計が表示されます。すべて監査可能で、あなたが管理します：クリックなしで料金が自動追加されることはありません。

顧客へのコミュニケーション： 支払条件ブロックには延滞料金ポリシーを説明するテキストを含めることができます（例：「請求書の期日から3日以上経過した場合、€50 を上限に 2% の延滞料金が適用されます。」）。Invotify は「延滞料金が発生しました」メールを自動送信しません — そのために延滞リマインダーがあります。

進捗請求書とは、1 つの見積書を一度にではなく複数の段階で請求することです。長期プロジェクト・マイルストーンベースの作業・成果物付きのリテイナーに最適です。

なぜ進捗請求書を使うのか： €18,000 のウェブサイトプロジェクトは 1 枚の請求書にする必要はありません。着手時に 30%、中間レビュー時に 30%、納品時に 40% を請求します。各請求書は元の見積書を参照し、累計金額を追跡し、過剰請求を防ぎます。

進捗請求書の作成： 1. 見積書を開く — 見積書エディターで 「進捗請求を許可する」 がチェックされている必要があります（見積書を作成または編集する際に有効化） 2. 進捗請求書ビューを使用してステージを追加 3. 金額を選択 — 合計の割合（30%）または特定金額（€5,400） 4. Invotify は見積書を参照する新しい請求書を作成し、累計金額に対して記録 5. 通常通り送信して回収

過剰請求の防止： Invotify は見積書のすべての進捗請求書にわたる合計請求金額を追跡します。見積書の合計を超える進捗請求書を作成しようとすると、Invotify はアクションをブロックします。見積金額を超えて誤って請求することはできません。

残額の追跡： 見積書の進捗ビューには累計残額 — 合計見積もり・これまでの合計請求・残額 — が表示され、全体像が常に明確に把握できます。

残額の請求： 全額残額を請求するには、残っている分（100% 残額ステージ）の最終進捗請求書を作成します。累計合計が見積書の合計に達すると、それ以上の進捗請求書は作成できなくなります。

すべての支払いが Stripe や銀行同期を通じて来るわけではありません。現金・小切手・振込・下取りクレジット・システム外での支払いはすべてどこかに記録する必要があります。Invotify にはそのための手動支払い記録フローがあります。

手動支払いの記録方法： 1. 請求書を開く 2. 「支払いを記録」をクリック 3. 以下を入力： - 金額（完全決済の場合は未払い残額、一部支払いの場合はそれ以下） - メモ（オプション — 方法・参照番号・記録する価値があること） 4. 保存をクリック

請求書の残額は即座に更新されます。支払いで請求書が完全に決済される場合、ステータスが支払済みに変わります。一部支払いの場合、請求書は残額について開いたままで、支払い履歴に一部支払いが記録されます。

1 件の請求書に複数の支払い： 請求書は時間の経過とともに任意の数の一部支払いを受け取ることができます。それぞれ独自の日付と金額で記録されます。支払い履歴でタイムライン全体を一目で確認できます。

全プランで利用可能： 手動支払い記録は Starter・Pro・Lifetime で利用でき、支払い連携がなくても使えます。支払いシステムの基盤です。