Banksynk & avstämning

Banksynk ansluter ditt företagsbankkonto till Invotify via Plaid, hämtar in dina transaktioner och matchar inkommande betalningar mot utestående fakturor — så att de fakturor du fått betalt för markerar sig själva som betalda. Det är funktionen som tar bort manuell avstämning från dina axlar.

Vad banksynk gör: - Ansluter din bank säkert via Plaids hostade inloggningsflöde - Hämtar in nya transaktioner i Invotify automatiskt varje dag - Poängsätter varje inkommande kreditering mot dina öppna fakturor och bekräftar säkra matchningar på egen hand - Köar kandidater med lägre säkerhet som förslag du bekräftar med ett klick - Låter dig ignorera eller arkivera transaktioner som inte är kundbetalningar

Var den finns: Du ansluter och kopplar från banker i Inställningar → Integrationer; transaktionsflödet finns på Bank-sidan (/dashboard/bank), organiserat i vyerna Kräver åtgärd (förslag och transaktioner som inväntar ett beslut), Matchade och Ignorerade.

Plantillgänglighet: Banksynk är en Pro-funktion (ingår även i Lifetime). På Starter visar Bank-sidan en uppgraderingsuppmaning i stället. Varje bank-API-anrop är spärrat på servern, så funktionen är genuint låst, inte bara dold i gränssnittet.

Att ansluta en bank är ett kort, guidat flöde som hanteras av Plaid. Invotify tar endast emot de data Plaid lämnar tillbaka — aldrig din bankinloggning.

Var Plaid når: Anslutningen stöder banker i USA, Storbritannien och Kanada, och täcker tusentals institut inklusive stora nationella banker, regionala banker och kreditföreningar via Plaid.

Hur anslutningen fungerar: 1. Invotify begär en Plaid Link-token för ditt konto. 2. Plaids säkra popup öppnas. Du väljer din bank och loggar in direkt med Plaid — Invotify är aldrig i mitten av dina uppgifter. 3. Du väljer det konto du vill koppla. 4. Plaid lämnar tillbaka en tillfällig publik token, som Invotify byter mot en långlivad åtkomsttoken och lagrar mot ditt företag. 5. Anslutningen sparas med ditt instituts namn, kontonamn och ett maskerat kontonummer, och är redo att synkas.

När en bank väl är ansluten och transaktioner är synkade landar de i Invotify organiserade efter var de står i matchningsprocessen.

Hur flödet är organiserat: - Kräver åtgärd — Föreslagna matchningar som matcharen hittade men inte var tillräckligt säker på för att bekräfta (visas med sin säkerhetspoäng och en bekräftelse med ett klick), plus transaktioner utan kandidat ännu. Matcha var och en mot en faktura, eller ignorera den. - Matchade — Transaktioner som har bekräftats mot en faktura, antingen automatiskt av matcharen eller manuellt av dig. - Ignorerade — Transaktioner du har lagt åt sidan eftersom de inte är kundbetalningar (avgifter, överföringar, leverantörsdebiteringar och liknande).

Vad varje transaktion visar: Varje transaktion bär sitt belopp, valuta, datum, beskrivning, handlarnamn (när banken tillhandahåller ett) och kategori, tillsammans med sin aktuella matchningsstatus och eventuell matchad faktura. Föreslagna matchningar visar dessutom matcharens säkerhet. Inkommande betalningar (krediteringar) är de transaktioner matcharen bryr sig om; utgående debiteringar ligger helt enkelt i flödet.

Läsa flödet: Transaktioner listas nyast-först. Listan är sidnumrerad, så att stora historiker laddas i hanterbara sidor i stället för allt på en gång.

Invotifys matchare jämför varje inkommande betalning mot dina öppna fakturor och producerar en säkerhetspoäng. Poängen avgör om matchningen tillämpas automatiskt eller lämnas till dig för bekräftelse.

Hur poängen byggs: För varje öppen faktura som matchar transaktionens valuta och belopp (inom en liten avrundningstolerans) summerar Invotify tre signaler:

Belopp — Den största delen av poängen. En transaktion blir över huvud taget en kandidat endast om dess belopp är lika med en fakturatotalsumma inom toleransen.

Datumnärhet — En betalning som kommer in nära fakturans förfallodatum poängsätts högre än en som kommer in veckor bort. Ju närmare datumen, desto mer lägger den till; betalningar långt från något förfallodatum bidrar inte på denna signal.

Kundnamn — Om transaktionsbeskrivningen innehåller fakturans kund- eller företagsnamn lägger det till poängen. Bankbeskrivningar är ofta röriga, så detta är en av tre indata snarare än ett krav.

Automatisk bekräftelse kontra föreslagen: De tre signalerna kombineras till en samlad säkerhet. När den bästa kandidaten passerar en hög säkerhetsribba bekräftar Invotify matchningen automatiskt, registrerar betalningen och uppdaterar fakturan. Under den ribban sparas kandidaten som en föreslagen matchning — den visas under Kräver åtgärd med sin säkerhetspoäng så att du kan bekräfta den med ett klick (eller välja en annan faktura, eller ignorera den). Förslag omkontrolleras vid varje synk: om kandidatfakturan blir betald på något annat sätt dras det inaktuella förslaget tillbaka i stället för att lämnas till dig för dubbel bekräftelse.

Vad som händer vid en bekräftad matchning: När en matchning bekräftas — av matcharen eller av dig — registrerar Invotify en betalning på fakturan för transaktionsbeloppet och räknar om vad som återstår att betala. Om det reglerar saldot växlar fakturan till Betald; om det bara täcker en del blir fakturan Delvis och förblir öppen för resten. Manuella matchningar skrivs till aktivitetsloggen.

Matcha manuellt: Du kan alltid matcha en transaktion mot en faktura själv från transaktionen. En manuell matchning behandlas som fullt säker och registrerar betalningen på exakt samma sätt som en automatisk gör.

Inte varje rad i ditt bankflöde är en kundbetalning. Avgifter, överföringar, återbetalningar till leverantörer och dina egna utgående debiteringar dyker också upp. Invotify ger dig ett rent sätt att hålla dessa utanför din avstämningsvy.

Ignorera en transaktion: Markera valfri transaktion som ignorerad så flyttas den till Ignorerade-vyn och ur vägen. Använd detta för allt som inte är en kundbetalning så att ditt flöde bara någonsin innehåller verkliga beslut. Att ignorera en transaktion rör inte någon faktura — det handlar enbart om att städa flödet.

Ignorerade-vyn som ett arkiv: Ignorerade transaktioner raderas inte; de förblir tillgängliga under Ignorerade. Det håller ett fullständigt register över allt som kom genom ditt konto samtidigt som du kan fokusera på de transaktioner som spelar roll för att få betalt.

Koppla från en bank: Du kan ta bort en bankanslutning när som helst från Inställningar → Integrationer. Frånkoppling är en mjuk åtgärd — anslutningen markeras som frånkopplad och slutar synka, och händelsen registreras i aktivitetsloggen. Transaktioner som redan hämtats in förblir i ditt flöde.

Banksynk körs på egen hand — ditt flöde hålls aktuellt och säkra matchningar stäms av själva utan att du gör något.

Daglig automatisk synk: Varje ansluten bank synkas automatiskt en gång om dagen. Det finns inget att utlösa eller schemalägga — nya transaktioner dyker helt enkelt upp i ditt flöde varje morgon, redan körda genom matcharen.

Inkrementell, markörbaserad synk: Invotify använder Plaids markörbaserade synk, så att varje daglig körning endast hämtar det som är nytt sedan den förra i stället för att ladda ned hela din historik på nytt. Nya transaktioner läggs till och markören lagras så att nästa körning tar vid exakt där den förra slutade. Detta håller synkningar snabba och undviker dubblettposter — transaktioner nycklas på sin bankidentifierare.

Automatisk matchning under synk: Efter att ha hämtat nya transaktioner för en anslutning kör synken matcharen över dina väntande inkommande betalningar. Högsäkra matchningar bekräftas, betalningen registreras på fakturan och fakturastatusen uppdateras — allt utan att du lyfter ett finger. Kandidater med lägre säkerhet köas som förslag i Kräver åtgärd, och befintliga förslag uppdateras (ett förslag vars faktura blev betald på annat sätt dras tillbaka).

Motståndskraftig per anslutning: Om en bankanslutning stöter på problem under en synk markerar Invotify bara den anslutningen som felaktig och fortsätter med resten — en banks hicka blockerar aldrig de andra. En felaktig anslutning kan återanslutas från Inställningar. Varje anslutning registrerar när den senast synkades.