Bankas sinhronizācija un saskaņošana

Bankas sinhronizācija savieno jūsu uzņēmuma bankas kontu ar Invotify caur Plaid, ielādē jūsu darījumus un sasaista ienākošos maksājumus ar neapmaksātajiem rēķiniem — tādējādi rēķini, par kuriem esat saņēmis naudu, atzīmējas kā apmaksāti paši. Šī funkcija noņem no jūsu pleciem manuālo saskaņošanu.

Ko dara bankas sinhronizācija: - Droši savieno jūsu banku caur Plaid mitināto pieteikšanās plūsmu - Automātiski ielādē jaunos darījumus Invotify katru dienu - Novērtē katru ienākošo maksājumu pret jūsu atvērtajiem rēķiniem un pati apstiprina pārliecinošas atbilsmes - Zemākas ticamības kandidātus ievieto rindā kā ieteikumus, kurus jūs apstiprināt ar vienu klikšķi - Ļauj ignorēt vai arhivēt darījumus, kas nav klientu maksājumi

Kur tā atrodas: Bankas pievieno un atvieno sadaļā Iestatījumi → Integrācijas (Settings → Integrations); darījumu plūsma atrodas Bankas lapā (/dashboard/bank), kas sakārtota skatos „Jāpievērš uzmanība" (Needs Attention) (ieteikumi un darījumi, kas gaida lēmumu), „Sasaistītie" (Matched) un „Ignorētie" (Ignored).

Pieejamība plānos: Bankas sinhronizācija ir Pro funkcija (iekļauta arī Lifetime). Starter plānā Bankas lapa tā vietā rāda uzaicinājumu jaunināt. Katrs bankas API izsaukums tiek pārbaudīts servera pusē, tāpēc funkcija ir patiesi slēgta, nevis tikai paslēpta saskarnē.

Bankas pievienošana ir īsa, vadīta plūsma, ko nodrošina Plaid. Invotify saņem tikai datus, ko Plaid nodod tālāk — nekad jūsu bankas pieteikšanās datus.

Plaid pārklājums: Savienojums atbalsta bankas Amerikas Savienotajās Valstīs, Apvienotajā Karalistē un Kanādā, aptverot tūkstošiem iestāžu, tostarp lielākās nacionālās bankas, reģionālās bankas un krājaizdevu sabiedrības caur Plaid.

Kā darbojas savienojums: 1. Invotify pieprasa Plaid Link pilnvaru jūsu kontam. 2. Atveras Plaid drošais uznirstošais logs. Jūs izvēlaties savu banku un piesakāties tieši pie Plaid — Invotify nekad nenonāk starp jums un jūsu pieteikšanās datiem. 3. Jūs izvēlaties kontu, kuru vēlaties sasaistīt. 4. Plaid atgriež pagaidu publisko pilnvaru, ko Invotify apmaina pret ilgtermiņa piekļuves pilnvaru un saglabā pie jūsu uzņēmuma. 5. Savienojums tiek saglabāts ar jūsu iestādes nosaukumu, konta nosaukumu un maskētu konta numuru un ir gatavs sinhronizācijai.

Kad banka ir pievienota un darījumi sinhronizēti, tie nonāk Invotify sakārtoti pēc tā, kurā sasaistīšanas posmā tie atrodas.

Kā plūsma ir sakārtota: - „Jāpievērš uzmanība" (Needs Attention) — ieteiktās atbilsmes, kuras sasaistītājs atrada, bet nebija pietiekami pārliecināts, lai apstiprinātu (rādītas ar ticamības vērtējumu un apstiprināšanu ar vienu klikšķi), kā arī darījumi, kuriem kandidāta vēl nav. Sasaistiet katru ar rēķinu vai ignorējiet to. - „Sasaistītie" (Matched) — darījumi, kas apstiprināti pret rēķinu — vai nu automātiski ar sasaistītāju, vai manuāli jūsu rokām. - „Ignorētie" (Ignored) — darījumi, kurus esat nolicis malā, jo tie nav klientu maksājumi (komisijas, pārvedumi, piegādātāju maksājumi un tamlīdzīgi).

Ko rāda katrs darījums: Katram darījumam ir summa, valūta, datums, apraksts, tirgotāja nosaukums (ja banka to sniedz) un kategorija, kā arī aktuālais sasaistīšanas statuss un sasaistītais rēķins, ja tāds ir. Ieteiktajām atbilsmēm papildus redzams sasaistītāja ticamības vērtējums. Sasaistītāju interesē ienākošie maksājumi (kredīta darījumi); izejošie maksājumi vienkārši paliek plūsmā.

Plūsmas lasīšana: Darījumi ir sakārtoti no jaunākā uz vecāko. Saraksts ir sadalīts lapās, tāpēc lielas vēstures ielādējas pārvaldāmās porcijās, nevis visas uzreiz.

Invotify sasaistītājs salīdzina katru ienākošo maksājumu ar jūsu atvērtajiem rēķiniem un aprēķina ticamības vērtējumu. Vērtējums nosaka, vai atbilsme tiek piemērota automātiski vai atstāta jums apstiprināšanai.

Kā veidojas vērtējums: Katram atvērtajam rēķinam, kas atbilst darījuma valūtai un summai (nelielas noapaļošanas pielaides robežās), Invotify summē trīs signālus:

Summa — lielākā vērtējuma daļa. Darījums vispār kļūst par kandidātu tikai tad, ja tā summa pielaides robežās sakrīt ar rēķina kopsummu.

Datuma tuvums — maksājums, kas ienāk tuvu rēķina apmaksas termiņam, saņem augstāku vērtējumu nekā tāds, kas ienāk vairākas nedēļas vēlāk vai agrāk. Jo tuvāki datumi, jo lielāks pienesums; maksājumi tālu no jebkura termiņa šajā signālā nedod neko.

Klienta vārds — ja darījuma apraksts satur rēķina klienta vai uzņēmuma nosaukumu, tas palielina vērtējumu. Banku apraksti bieži ir nesakārtoti, tāpēc šis ir viens no trim signāliem, nevis obligāta prasība.

Automātiska apstiprināšana pret ieteikumu: Trīs signāli apvienojas kopējā ticamībā. Kad labākais kandidāts pārsniedz augsto ticamības slieksni, Invotify atbilsmi apstiprina automātiski, reģistrē maksājumu un atjaunina rēķinu. Zem šī sliekšņa kandidāts tiek saglabāts kā ieteikta atbilsme — tā parādās sadaļā „Jāpievērš uzmanība" (Needs Attention) kopā ar ticamības vērtējumu, lai jūs to varētu apstiprināt ar vienu klikšķi (vai izvēlēties citu rēķinu, vai ignorēt). Ieteikumi tiek pārbaudīti atkārtoti katrā sinhronizācijā: ja kandidāta rēķins tiek apmaksāts citā veidā, novecojušais ieteikums tiek atsaukts, nevis atstāts, lai jūs to apstiprinātu divreiz.

Kas notiek pēc apstiprinātas atbilsmes: Kad atbilsme ir apstiprināta — ar sasaistītāju vai jūsu rokām — Invotify reģistrē rēķinā maksājumu darījuma summas apmērā un pārrēķina atlikušo parādu. Ja atlikums ir nosegts, rēķina statuss kļūst Apmaksāts (Paid); ja nosegta tikai daļa, rēķins kļūst Daļēji apmaksāts (Partial) un paliek atvērts atlikumam. Manuālās atbilsmes tiek ierakstītas darbību žurnālā.

Manuāla sasaistīšana: Jūs vienmēr varat darījumu ar rēķinu sasaistīt paši tieši no darījuma. Manuāla atbilsme tiek uzskatīta par pilnībā ticamu un reģistrē maksājumu tieši tāpat kā automātiskā.

Ne katra rinda jūsu bankas plūsmā ir klienta maksājums. Tajā parādās arī komisijas, pārvedumi, atmaksas piegādātājiem un jūsu pašu izejošie maksājumi. Invotify dod jums kārtīgu veidu, kā tos turēt ārpus saskaņošanas skata.

Darījuma ignorēšana: Atzīmējiet jebkuru darījumu kā ignorētu, un tas pārvietosies uz skatu „Ignorētie" (Ignored) un netraucēs. Izmantojiet to visam, kas nav klienta maksājums, lai jūsu plūsmā paliek tikai reāli lēmumi. Darījuma ignorēšana neietekmē nevienu rēķinu — tā tikai sakārto plūsmu.

Ignorēto skats kā arhīvs: Ignorētie darījumi netiek dzēsti; tie paliek pieejami sadaļā „Ignorētie" (Ignored). Tā saglabājas pilns ieraksts par visu, kas izgājis caur jūsu kontu, vienlaikus ļaujot koncentrēties uz darījumiem, kas svarīgi apmaksas saņemšanai.

Bankas atvienošana: Bankas savienojumu jebkurā brīdī varat noņemt sadaļā Iestatījumi → Integrācijas (Settings → Integrations). Atvienošana ir saudzīga darbība — savienojums tiek atzīmēts kā atvienots un pārstāj sinhronizēties, un notikums tiek ierakstīts darbību žurnālā. Jau ielādētie darījumi paliek jūsu plūsmā.

Bankas sinhronizācija darbojas pati no sevis — jūsu plūsma paliek aktuāla, un pārliecinošās atbilsmes saskaņojas pašas bez jebkādas jūsu līdzdalības.

Ikdienas automātiskā sinhronizācija: Katra pievienotā banka tiek sinhronizēta automātiski reizi dienā. Nekas nav jāpalaiž un nav jāplāno — jaunie darījumi katru rītu vienkārši parādās jūsu plūsmā, jau izlaisti caur sasaistītāju.

Pakāpeniska, ar kursoru balstīta sinhronizācija: Invotify izmanto Plaid kursorbāzēto sinhronizāciju, tāpēc katra ikdienas izpilde ielādē tikai jauno kopš iepriekšējās reizes, nevis lejupielādē visu vēsturi no jauna. Jaunie darījumi tiek pievienoti, un kursors tiek saglabāts, lai nākamā izpilde turpinātos tieši tur, kur beidzās iepriekšējā. Tas notur sinhronizāciju ātru un novērš dublikātus — darījumi tiek identificēti pēc to bankas identifikatora.

Automātiskā sasaistīšana sinhronizācijas laikā: Pēc savienojuma jauno darījumu ielādes sinhronizācija palaiž sasaistītāju pār jūsu vēl neizlemtajiem ienākošajiem maksājumiem. Augstas ticamības atbilsmes tiek apstiprinātas, maksājums tiek reģistrēts rēķinā, un rēķina statuss tiek atjaunināts — bez jebkādas jūsu līdzdalības. Zemākas ticamības kandidāti tiek ievietoti rindā kā ieteikumi sadaļā „Jāpievērš uzmanība" (Needs Attention), un esošie ieteikumi tiek atsvaidzināti (ieteikums, kura rēķins apmaksāts citā veidā, tiek atsaukts).

Noturība katram savienojumam atsevišķi: Ja viens bankas savienojums sinhronizācijas laikā sastopas ar problēmu, Invotify atzīmē tikai šo savienojumu kā kļūdainu un turpina ar pārējiem — vienas bankas aizķeršanās nekad nebloķē citas. Kļūdainu savienojumu var atjaunot iestatījumos (Settings). Katram savienojumam tiek fiksēts pēdējās sinhronizācijas laiks.