설정

설정 페이지는 비즈니스 요구에 맞게 Invotify를 사용자 정의하기 위한 구성 허브입니다. 설정은 탭으로 구성되어 있으며 왼쪽 사이드바(모바일에서는 드롭다운)에서 탐색할 수 있습니다.

설정 탭: - 비즈니스 정보 - 회사 프로필, 로고, 세금/부가세 번호, PEPPOL ID, 주소 - 문서 설정 - 청구서/견적서 번호 매기기, 기본 통화, 결제 세부 정보, 결제 조건, 연체료, 결제 알림, 세금 프리셋, 기본 메모 및 약관 - 기능 - 플랫폼 기능 활성화 또는 비활성화(견적서, 제품, 캘린더 등) - 승인 - 문서 발송 전 승인이 필요한 승인 규칙(Pro) - 보안 - 비밀번호, 이중 인증(2FA), 패스키, 활성 세션 - 결제 - 구독 관리, 플랜 업그레이드, 결제 방법 - 통합 - 온라인 결제를 위한 Stripe 및 PayPal 연결, 은행 대조(Plaid) - 알림 - 받을 알림 및 채널 선택 - 개인 정보 및 데이터 - 데이터 내보내기 및 계정 삭제

중요: 설정 페이지는 구독이 만료된 경우에도 항상 접근 가능합니다. 이로써 항상 청구 및 계정을 관리할 수 있습니다.

비즈니스 정보는 모든 청구서 및 견적서에 나타나므로 전문적으로 보이는 문서에 필수적입니다.

비즈니스 로고: - 회사 로고 업로드 - PNG, JPG, GIF, WebP 형식 지원(최대 5MB) - 일관된 표시를 위해 정사각형 이미지가 가장 적합합니다 - 로고는 템플릿의 "브랜드" 블록에 나타납니다 - 현재 로고를 제거하기 위한 삭제 버튼 사용 가능

비즈니스 세부 정보: - 비즈니스 이름 - 회사 또는 거래 이름(모든 문서에 표시) - 비즈니스 이메일 - 고객 문의를 위한 연락 이메일 - 전화번호 - 비즈니스 연락 번호 - 세금 ID - 현지 세금/등록 번호 - 부가세 번호 - 세금 준수 및 B2B 청구용 - PEPPOL ID - 전자 청구 라우팅을 위한 전자 주소 — 참여자 번호만 입력하세요(예: 1234567890123; GLN 체계 0088이 자동으로 적용됩니다). UBL/CII/Peppol 전자 청구서 내보내기 시 사용 — 자세한 내용은 전자 청구 및 준수 섹션을 참조하세요 - 세금 체계 - 비즈니스가 사용하는 세금 시스템(예: 부가세, GST, SST)

주소 정보: - 도로 주소 - 도시 - 주/도 - 우편 번호 - 국가

이 모든 정보는 다음에 사용됩니다: - 청구서 및 견적서의 "발신자" 블록 - 문서 발송 시 이메일 발신자 정보 - 전문적인 모양을 위한 PDF 생성

참고: 결제 세부 정보 블록에 사용되는 은행 세부 정보(은행 이름, IBAN, SWIFT/BIC)는 여기가 아닌 문서 설정에서 설정합니다.

문서 설정은 청구서와 견적서의 번호 매기기 방법과 새 문서에 적용되는 기본값을 제어합니다. 청구서와 견적서는 독립적으로 번호가 매겨집니다.

문서 번호 매기기: 다음 번호의 실시간 미리 보기와 함께 교환 가능한 부분에서 번호 형식을 구성합니다: - 접두사 - 번호 앞의 문자(예: "INV", "QT") — 최대 6자 - 연도 / 월 - 번호에 연도 및/또는 월 표시 여부 전환 - 짧은 연도 - 전체 연도 대신 2자리 연도 사용(예: 24) - 구분자 - 세그먼트 사이의 문자(예: -, /, ., 또는 없음) - 자릿수 - 시퀀스가 패딩되는 자릿수(예: 4 → 0001) - 시퀀스 재설정 - 카운터가 매년 초기화되어 각 연도가 새로 시작될 수 있습니다

실시간 미리 보기는 다음 문서 번호가 어떻게 보일지 정확히 보여줍니다(예: INV-2026-0042).

기본 통화: 가장 일반적으로 사용하는 통화를 설정합니다. Invotify는 전 세계 102개 통화를 지원합니다. 기본 통화는 새 청구서 및 견적서 생성 시 미리 선택됩니다(고객별 또는 문서별로 재정의할 수 있습니다).

결제 세부 정보: 은행 세부 정보를 설정하여 문서의 결제 세부 정보 블록에 나타나게 합니다: - 은행 이름 - SWIFT / BIC - IBAN

기본 결제 조건: 새 문서에 적용되는 기본 조건을 선택합니다: 수령 즉시, 7일, 15일, 30일, 60일, 또는 90일 이내. 기한 날짜는 이러한 조건으로부터 자동으로 계산됩니다.

연체료: 연체 청구서에 대한 자동 연체료 구성 — 유예 기간, 백분율 또는 고정 금액, 선택적 최대 한도, 수수료 반복 여부.

결제 알림: 기한 전 및/또는 후 설정된 일수에 자동으로 발송되는 알림 이메일 활성화.

세금 프리셋: 재사용 가능한 세금 구성 저장(아래 세금 프리셋 섹션 참조).

서명: 문서의 서명 블록에 나타날 수 있는 기본 서명인 이름 및 직책 설정.

기본 메모 및 약관: 새 청구서 및 견적서에 미리 채워지는 기본 메모 및 약관 텍스트를 제공합니다.

세금 프리셋을 사용하면 일반적인 세율을 한 번 저장하고 매번 백분율을 다시 입력하는 대신 청구서 및 견적서 전체에서 재사용할 수 있습니다. 모든 플랜에서 사용할 수 있습니다.

프리셋 저장 내용: - 이름 - 세율에 대한 레이블(예: "표준 부가세", "할인세율", "영세율") - 세율 - 세금 백분율(0–100%) - 설명 - 언제 사용할지 설명하는 선택적 메모 - 기본값 - 선택적으로 하나의 프리셋을 새 품목에 적용되는 기본값으로 표시

프리셋 관리: 1. 설정 → 문서 설정으로 이동하여 세금 프리셋 섹션을 찾습니다 2. 추가를 클릭하여 프리셋을 생성하거나 기존 프리셋을 편집/삭제합니다 3. 별 토글로 프리셋을 기본값으로 표시하여 새 문서에 미리 선택되도록 합니다

프리셋 사용 방법: 품목 또는 문서에 세금을 추가할 때 저장된 프리셋을 선택하여 세율을 즉시 채울 수 있습니다. 품목별로 세율을 재정의할 수 있습니다 — 프리셋은 편의 기능이지 잠금이 아닙니다.

자동 국가 기반 기본값: 프리셋을 기본값으로 표시하지 않은 경우 새 품목에 해당 국가의 표준 부가세율이 미리 채워집니다(설정의 회사 국가에서 가져옴 — 예: 한국 → 10%). 기본 프리셋 설정은 부가세를 청구하지 않는 비즈니스를 위한 명시적인 0% 프리셋을 포함하여 항상 이를 재정의합니다. 단일 국가 세율이 없는 국가(예: 미국)의 경우 세율이 가정되지 않고 새 항목은 0%로 시작합니다.

관련 세금 기능: - 품목당 이중 세금(모든 플랜) — 행당 두 개의 독립적인 세율 적용 - 고객별 세금 설정(모든 플랜) — 고객당 기본 세금 ID 및 세율 저장 - 제품별 세금 카테고리(Pro) — 제품당 기본 및 보조 세금 기본값 설정

Invotify는 계정을 보호하기 위한 다양한 보안 옵션을 제공합니다.

비밀번호 관리: 보안 탭에서 비밀번호를 변경합니다: 1. 현재 비밀번호 입력 2. 새 비밀번호 입력 3. 새 비밀번호 확인 4. "비밀번호 변경"을 클릭하여 업데이트

이중 인증(2FA): 이메일 기반 이중 인증으로 추가 보안 레이어를 추가합니다: - 활성화되면 로그인 시마다 이메일로 일회용 인증 코드가 전송됩니다 - 6자리 코드를 입력하여 로그인 완료 - 보안을 위해 코드가 시간 제한됩니다

2FA 활성화 방법: 1. 설정 → 보안으로 이동합니다 2. "이중 인증" 섹션에서 "이메일 코드"를 켭니다 3. 2FA가 즉시 활성화됩니다 — 다음 로그인부터 6자리 코드가 이메일로 전송되어 로그인을 완료합니다

패스키(WebAuthn): 패스키로 현대적인 비밀번호 없는 인증 사용: - 지문, 얼굴 인식 또는 기기 PIN으로 로그인 - 비밀번호보다 더 안전함 - 피싱 공격에 강함 - 하드웨어 보안 키 지원(YubiKey 등) - 계정당 여러 패스키 등록 가능

패스키 설정 방법: 1. 설정 → 보안으로 이동합니다 2. "패스키 추가"를 클릭합니다 3. 기기의 메시지를 따릅니다(지문, 얼굴 또는 PIN) 4. 패스키가 등록되고 이후 로그인에 사용할 수 있습니다 5. 다른 기기에 대한 여러 패스키를 등록할 수 있습니다

패스키 관리: - 보안 탭에서 모든 등록된 패스키 보기 - 더 이상 사용하지 않는 패스키 삭제 - 추가 기기에 대한 새 패스키 추가

활성 세션: 보안 탭은 현재 계정에 로그인된 모든 기기도 나열합니다. 현재 기기는 "이 기기"로 표시됩니다. 개별 세션을 로그아웃하거나 무단 접근이 의심되는 경우 한 번에 다른 모든 세션을 로그아웃할 수 있습니다.

모든 인증 방법(Google 및 Apple 로그인 및 비밀번호 복구 포함)에 대한 전체 세부 정보는 보안 및 인증 섹션을 참조하세요.

Invotify를 사용하면 특정 플랫폼 기능을 활성화하거나 비활성화하여 작업 공간을 단순화할 수 있습니다. 비활성화된 기능은 사이드바와 인터페이스에서 숨겨지며, 모든 데이터는 다시 활성화할 때 보존됩니다.

전환 가능한 기능: - 견적서 - 견적서 섹션. 비활성화하면 견적서가 사이드바에서 제거되고 청구서만 사용합니다. - 제품 - 제품 카탈로그. 비활성화하면 제품이 사이드바에서 제거됩니다. - 재고 추적 - 제품에 대한 재고 추적. 이것은 제품의 하위 기능으로 제품이 활성화된 경우에만 사용 가능합니다 — 제품을 끄면 재고 추적도 꺼집니다. - 캘린더 - 예정된 및 반복 문서의 캘린더 보기. - 신용 메모 - 청구서에 대한 환불 및 신용 메모 발행. - 보고서 - 보고서 영역(매출, 연령 분석, 세금, 손익 등). - 활동 - 작업 공간 전체 변경 사항의 라이브 감사 로그. - 팀 - 구성원 초대 및 역할 및 권한 관리.

기능 전환 방법: 1. 설정 → 기능으로 이동합니다 2. 기능 옆의 스위치를 전환하여 활성화하거나 비활성화합니다 3. 변경 사항이 즉시 적용됩니다

기능을 비활성화하는 이유는? - 사용하지 않는 기능을 숨겨 작업 공간을 단순화합니다 - 더 깔끔한 인터페이스를 위해 사이드바 혼잡을 줄입니다 - 워크플로에 중요한 도구에 집중합니다 - 기능은 언제든지 모든 데이터가 보존된 상태로 다시 활성화할 수 있습니다

설정의 결제 섹션에서 Invotify 구독을 관리합니다.

현재 플랜 표시: - 아이콘이 있는 플랜 이름(Starter, Pro, 또는 Lifetime) - 구독 상태(활성, 취소됨 등) - 결제 기간 또는 일회성 구매의 경우 "평생 접근" - 현재 가격 및 갱신 정보 - "구독 관리" 버튼(Stripe 고객 포털 열기) - 비교 및 업그레이드를 위한 "플랜 변경" 버튼

업그레이드 과정: 1. "플랜 변경"을 클릭하여 사용 가능한 모든 플랜을 봅니다 2. Starter, Pro, Lifetime의 기능을 비교합니다 3. 선택한 플랜의 업그레이드 버튼을 클릭합니다 4. Stripe 체크아웃을 통해 안전하게 결제를 완료합니다 5. 플랜이 즉시 업그레이드되고 새 기능을 바로 사용할 수 있습니다

구독 관리: "구독 관리" 버튼은 Stripe 고객 포털을 열며 여기서 다음을 할 수 있습니다: - 신용 또는 직불 카드 업데이트 - 전체 결제 내역 보기 - 영수증 및 청구서 다운로드 - 구독 취소 - 월별에서 연별 결제로 변경

통합 탭에서 외부 서비스를 연결할 수 있습니다. 결제 및 은행 동기화 통합은 Pro 및 Lifetime 플랜에서 사용할 수 있습니다.

온라인 결제 수락: Stripe 및/또는 PayPal을 연결하면 고객이 온라인으로 청구서를 결제할 수 있습니다. 둘 다 안전한 OAuth 연결을 사용합니다 — 기존 Stripe 또는 PayPal 계정에서 Invotify를 승인합니다; Invotify는 로그인을 절대 볼 수 없습니다.

결제 공급자 설정: 1. 설정 → 통합으로 이동합니다 2. "온라인 결제 수락"에서 Stripe 또는 PayPal 옆의 연결을 클릭합니다 3. 연결을 승인하기 위해 공급자로 리다이렉트됩니다 4. 온보딩 완료(또는 기존 계정으로 로그인) 5. 연결되면 설정에 상태 및 계정 세부 정보가 나타납니다

연결 후: - 개별 청구서에 대한 결제 링크를 생성할 수 있습니다 - 결제 링크가 청구서 이메일에 자동으로 포함됩니다 - 고객이 링크에서 카드 또는 지원되는 지갑으로 직접 결제할 수 있습니다 - 결제는 연결된 Stripe 또는 PayPal 계정으로 입금됩니다 - 청구서 상태가 고객 결제 시 웹훅을 통해 자동으로 업데이트됩니다

은행 대조: Pro/Lifetime 사용자는 은행 계좌도 연결하여(Plaid를 통해) 거래를 가져와 미결 청구서와 대조할 수 있습니다. 자세한 내용은 은행 동기화 섹션을 참조하세요.

관리 및 연결 해제: - 설정에서 연결 상태 및 계정 세부 정보 보기 - 언제든지 연결 해제를 클릭하여 통합을 제거합니다 - 연결 해제하면 새 결제 링크가 작동하지 않지만 Stripe/PayPal 계정 자체에는 영향을 미치지 않습니다

유럽 부가세 번호가 있는 고객을 추가할 때 Invotify는 공식 EU VIES 데이터베이스에 대해 검증하고 회사 세부 정보를 자동으로 채울 수 있습니다.

작동 방식: 1. 새 고객을 생성하고 부가세 번호 입력(예: LV40203700105) 2. Invotify가 EU 부가세 번호임을 감지합니다(2자리 EU 국가 코드로 시작) 3. 유럽 위원회의 VIES 데이터베이스에 번호를 검증하기 위해 전송합니다 4. 유효한 경우: 정부 데이터베이스의 회사 이름과 등록 주소가 고객 레코드에 자동으로 채워집니다 5. 유효하지 않은 경우: 저장 전에 경고가 표시됩니다

이것이 중요한 이유: - 유럽에서의 B2B 청구의 경우 세금 준수를 위해 고객의 부가세 번호를 확인해야 합니다(역전세, 부가세 면제) - 공식 등록 이름 및 주소를 자동으로 채우면 오타를 방지하고 청구서가 법적으로 올바른 법인을 참조하도록 합니다 - VIES가 권위 있는 출처입니다 — 세무 당국이 사용하는 동일한 데이터베이스입니다

지원 국가: 모든 27개 EU 회원국 및 북아일랜드(XI). 전체 목록: AT, BE, BG, CY, CZ, DE, DK, EE, EL, ES, FI, FR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, PL, PT, RO, SE, SI, SK, XI.

무료, API 키 없음: VIES는 유럽 위원회가 운영합니다. 무료, 공개적이며 등록이 필요 없습니다. Invotify는 부가세 번호를 검증할 때 직접 호출합니다.

참고: VIES는 EU 회원국 데이터베이스가 유지 관리 중일 때 가끔 느리거나 사용 불가능합니다. Invotify는 타임아웃을 정상적으로 처리합니다 — 고객을 저장하고 나중에 검증할 수 있습니다.

개인 정보 및 데이터 탭은 데이터에 대한 GDPR 준수 제어를 제공합니다: 완전한 내보내기 및 영구적인 계정 삭제.

데이터 내보내기: 내 데이터 다운로드를 클릭하면 프로필, 고객, 청구서, 견적서, 제품, 템플릿 및 관련 레코드가 포함된 단일 JSON 파일이 생성됩니다. 즉시 다운로드되며 구독 상태에 관계없이 사용할 수 있습니다.

계정 삭제: 내 계정 삭제를 클릭한 다음 DELETE MY ACCOUNT를 입력하여 확인합니다. 이렇게 하면 계정 및 모든 관련 데이터가 영구적으로 제거됩니다 — 취소할 수 없으므로 먼저 데이터를 내보내세요.

더 많은 내보내기 옵션을 찾고 있으신가요? 전자 청구 및 준수 섹션에서 구조화된 CSV/JSON 데이터 내보내기 및 전자 청구서 형식(UBL, CII, Peppol)에 대해 자세히 설명합니다.