Pankkisynkronointi ja täsmäytys

Pankkisynkronointi yhdistää yrityspankkitilisi Invotifyyn Plaidin kautta, hakee tapahtumat ja täsmäyttää saapuvat maksut avoimiin laskuihin — joten maksetut laskusi merkitsevät itsensä maksetuiksi. Tämä ominaisuus poistaa manuaalisen täsmäytyksen tarpeesta.

Mitä pankkisynkronointi tekee: - Yhdistää pankkisi turvallisesti Plaidin isännöimän kirjautumisvirran kautta - Hakee uudet tapahtumat Invotifyyn automaattisesti päivittäin - Pisteyttää jokaisen saapuvan hyvityksen avoimia laskujasi vasten ja vahvistaa varmat täsmäytykset itsenäisesti - Jonottaa heikomman luottamuksen ehdokkaat ehdotuksiksi, jotka vahvistaat yhdellä napsautuksella - Antaa sinun ohittaa tai arkistoida tapahtumat, jotka eivät ole asiakkaiden maksuja

Missä se sijaitsee: Yhdistät ja katkaiset pankkien yhteyden kohdassa Asetukset → Integraatiot; tapahtumaseuranta sijaitsee Pankki-sivulla (/dashboard/bank), jaoteltuna Tarvitsee huomiota (ehdotukset ja tapahtumat, jotka odottavat päätöstä), Täsmäytetty ja Ohitettu -näkymiin.

Suunnitelmasaatavuus: Pankkisynkronointi on Pro-ominaisuus (sisältyy myös Lifetime-tilaukseen). Starterissa Pankki-sivu näyttää päivityskehotteen sen sijaan. Jokainen pankki-API-kutsu on portattu palvelinpuolella, joten ominaisuus on aidosti lukittu, ei vain piilotettu käyttöliittymässä.

Pankin yhdistäminen on lyhyt, ohjattu prosessi, jota Plaid hallitsee. Invotify vastaanottaa vain tiedot, jotka Plaid toimittaa — ei koskaan pankkitunnuksiasi.

Minne Plaid yltää: Yhteys tukee pankkeja Yhdysvalloissa, Yhdistyneessä kuningaskunnassa ja Kanadassa, kattaen tuhansia laitoksia, mukaan lukien suuret kansalliset pankit, alueelliset pankit ja luotto-osuuskunnat Plaidin kautta.

Kuinka yhteys toimii: 1. Invotify pyytää Plaid Link -tunnuksen tilillesi. 2. Plaidin turvallinen ponnahdusikkuna avautuu. Valitset pankkisi ja kirjaudut suoraan Plaidin kautta — Invotify ei ole koskaan tunnustietojesi välissä. 3. Valitset tilin, jonka haluat yhdistää. 4. Plaid palauttaa tilapäisen julkisen tunnuksen, jonka Invotify vaihtaa pitkäkestoiseksi käyttötunnisteeksi ja tallentaa yrityksesi tietoihin. 5. Yhteys tallennetaan laitoksen nimellä, tilin nimellä ja peitetyllä tilinumerolla, ja se on valmis synkronoitavaksi.

Kun pankki on yhdistetty ja tapahtumat synkronoitu, ne saapuvat Invotifyyn järjestettynä sen mukaan, missä vaiheessa täsmäytysprosessi on.

Kuinka syöte on järjestetty: - Tarvitsee huomiota — Ehdotetut täsmäytykset, jotka täsmäytysmoottori löysi, mutta joiden luottamustaso ei ollut riittävä vahvistettavaksi (näytetään luottamustasolla ja yhden napsautuksen vahvistuksella), sekä tapahtumat, joille ei vielä ole ehdokasta. Täsmäytä jokainen laskuun tai ohita. - Täsmäytetty — Tapahtumat, jotka on vahvistettu laskua vasten, joko täsmäytysmoottori automaattisesti tai sinä manuaalisesti. - Ohitettu — Tapahtumat, jotka olet sivuuttanut, koska ne eivät ole asiakkaan maksuja (maksut, siirrot, toimittajaveloitukset ja vastaavat).

Mitä jokainen tapahtuma näyttää: Jokaisessa tapahtumassa on sen summa, valuutta, päivämäärä, kuvaus, kauppias nimi (kun pankki sen tarjoaa) ja luokka, sekä nykyinen täsmäytystila ja mahdollinen täsmäytetty lasku. Ehdotetuissa täsmäytyksissä näkyy lisäksi täsmäytysmoottori luottamustaso. Saapuvat maksut (hyvitykset) ovat tapahtumat, joita täsmäytysmoottori käsittelee; lähtevät veloitukset istuvat vain syötteessä.

Syötteen lukeminen: Tapahtumat luetellaan uusimmista vanhimpiin. Luettelo on sivutettuna, joten suuret historiat latautuvat hallittavissa osissa eikä kerralla.

Invotifyn täsmäytysmoottori vertaa jokaista saapuvaa maksua avoimia laskujasi vasten ja tuottaa luottamustason. Taso ratkaisee, sovelletaanko täsmäytys automaattisesti vai jätetäänkö se sinun vahvistettavaksesi.

Kuinka pisteet lasketaan: Jokaista avointa laskua kohden, joka vastaa tapahtuman valuuttaa ja summaa (pienellä pyöristystarkkuudella), Invotify laskee kolme signaalia:

Summa — Suurin osa pisteistä. Tapahtuma voi olla ehdokas vain, jos sen summa vastaa laskun kokonaisarvoa toleranssissa.

Päivämäärän läheisyys — Maksu, joka saapuu lähellä laskun eräpäivää, saa korkeamman pistemäärän kuin viikkoja kauempana saapunut. Mitä lähempänä päivämäärät ovat, sitä enemmän se lisää; kaukana mistä tahansa eräpäivästä olevat maksut eivät lisää tähän signaaliin.

Asiakkaan nimi — Jos tapahtuman kuvaus sisältää laskun asiakkaan tai yrityksen nimen, se lisää pisteitä. Pankin kuvaukset ovat usein sekavia, joten tämä on yksi kolmesta tekijästä eikä vaatimus.

Automaattinen vahvistus vs. ehdotus: Kolme signaalia yhdistyvät kokonaisluottamustasoksi. Kun paras ehdokas ylittää korkean luottamustason rajan, Invotify vahvistaa täsmäytyksen automaattisesti, kirjaa maksun ja päivittää laskun. Rajan alapuolella ehdokas tallennetaan ehdotettuna täsmäytyksenä — se näkyy Tarvitsee huomiota -kohdassa luottamustasonsa kanssa, jotta voit vahvistaa sen yhdellä napsautuksella (tai valita toisen laskun tai ohittaa sen). Ehdotukset tarkistetaan jokaisen synkronoinnin yhteydessä: jos ehdokaslasku maksetaan muulla tavoin, vanhentunut ehdotus peruutetaan eikä jätetä vahvistettavaksesi kahdesti.

Mitä vahvistetulla täsmäytyksellä tapahtuu: Kun täsmäytys vahvistetaan — moottorilla tai sinulla — Invotify kirjaa laskuun maksun tapahtumasummalla ja laskee jäljellä olevan saldon uudelleen. Jos tämä nollaa saldon, lasku siirtyy tilaan Maksettu; jos se kattaa vain osan siitä, lasku on Osittainen ja pysyy avoimena lopulle. Manuaaliset täsmäytykset kirjataan toimintolokiin.

Manuaalinen täsmäytys: Voit aina täsmäyttää tapahtuman laskuun itse tapahtuman kautta. Manuaalinen täsmäytys käsitellään täysin luotettavana ja kirjaa maksun täsmälleen samalla tavoin kuin automaattinen.

Kaikki pankkisyötteesi rivit eivät ole asiakkaan maksuja. Maksut, siirrot, toimittajille palautukset ja omat lähtevät veloituksesi näkyvät myös. Invotify tarjoaa selkeän tavan pitää nämä pois täsmäytysnäkymästäsi.

Tapahtuman ohittaminen: Merkitse mikä tahansa tapahtuma ohitetuksi ja se siirtyy Ohitettu-näkymään poissa tieltäsi. Käytä tätä kaikkeen, mikä ei ole asiakkaan maksu, jotta syötteessäsi on aina vain todellisia päätöksiä. Tapahtuman ohittaminen ei koske yhtään laskua — kyse on puhtaasti syötteen siistimisestä.

Ohitettu-näkymä arkistona: Ohitettuja tapahtumia ei poisteta; ne pysyvät saatavilla Ohitettu-kohdassa. Tämä säilyttää täydellisen kirjanpidon kaikesta tilillesi saapuneesta, samalla kun voit keskittyä maksamisen kannalta tärkeisiin tapahtumiin.

Pankin yhteyden katkaiseminen: Voit poistaa pankkiyhteyden milloin tahansa kohdasta Asetukset → Integraatiot. Yhteyden katkaisu on pehmeä toimenpide — yhteys merkitään katkaistuksi ja synkronointi loppuu, ja tapahtuma kirjataan toimintolokiin. Jo haetut tapahtumat pysyvät syötteessäsi.

Pankkisynkronointi toimii itsestään — syötteesi pysyy ajan tasalla ja varmat täsmäytykset täsmäyttyvät itse ilman, että sinun tarvitsee tehdä mitään.

Päivittäinen automaattinen synkronointi: Jokainen yhdistetty pankki synkronoidaan automaattisesti kerran päivässä. Sinun ei tarvitse käynnistää tai ajoittaa mitään — uudet tapahtumat yksinkertaisesti ilmestyvät syötteeseesi joka aamu, jo täsmäytysmoottorilla käsiteltyinä.

Inkrementaalinen, kohdistinpohjainen synkronointi: Invotify käyttää Plaidin kohdistinpohjaista synkronointia, joten jokainen päivittäinen ajo hakee vain sen, mikä on uutta viimeisimmän ajon jälkeen, eikä lataa koko historiaasi uudelleen. Uudet tapahtumat lisätään ja kohdistin tallennetaan, jotta seuraava ajo jatkaa täsmälleen siitä, mihin edellinen jäi. Tämä pitää synkronoinnit nopeina ja välttää kaksoisentryjen syntymisen — tapahtumat tunnistetaan pankin tunnisteen perusteella.

Automaattinen täsmäytys synkronoinnin aikana: Uusien tapahtumien hakemisen jälkeen yhteyden kautta synkronointi suorittaa täsmäytysmoottorisi odottaville saapuville maksuille. Korkean luottamuksen täsmäytykset vahvistetaan, maksu kirjataan laskulle ja laskun tila päivitetään — kaikki ilman, että sinun tarvitsee nostaa sormeakaan. Heikomman luottamuksen ehdokkaat jonottuvat ehdotuksina Tarvitsee huomiota -kohtaan, ja olemassa olevat ehdotukset päivitetään (ehdotus, jonka ehdokaslasku maksettiin muulla tavoin, peruutetaan).

Vikasietoinen yhteyden mukaan: Jos yksi pankkiyhteys kohtaa ongelmia synkronoinnin aikana, Invotify merkitsee vain kyseisen yhteyden virheelliseksi ja jatkaa muilla — yhden pankin häiriö ei estä muita. Virheellinen yhteys voidaan yhdistää uudelleen Asetuksista. Kukin yhteys kirjaa, milloin se viimeksi synkronoitiin.