Banksynkronisering og afstemning

Banksynkronisering forbinder din virksomheds bankkonto til Invotify via Plaid, henter dine transaktioner ind og matcher indgående betalinger til udestående fakturaer — så de fakturaer, du er blevet betalt for, markerer sig selv som betalt. Det er funktionen, der tager den manuelle afstemning af dine skuldre.

Hvad banksynkronisering gør: - Forbinder din bank sikkert via Plaids hostede login-flow - Henter nye transaktioner ind i Invotify automatisk hver dag - Scorer hver indgående kreditering mod dine åbne fakturaer og bekræfter sikre match på egen hånd - Sætter kandidater med lavere sikkerhed i kø som forslag, du bekræfter med ét klik - Lader dig ignorere eller arkivere transaktioner, der ikke er kundebetalinger

Hvor det findes: Du forbinder og afbryder banker fra Indstillinger → Integrationer; transaktionsstrømmen findes på Bank-siden (/dashboard/bank), organiseret i visningerne Kræver opmærksomhed (forslag og transaktioner, der afventer en beslutning), Matchet og Ignoreret.

Plantilgængelighed: Banksynkronisering er en Pro-funktion (også inkluderet med Lifetime). På Starter viser Bank-siden i stedet en opgraderingsprompt. Hvert bank-API-kald er beskyttet på serversiden, så funktionen er reelt låst, ikke bare skjult i brugerfladen.

At forbinde en bank er et kort, guidet flow, der håndteres af Plaid. Invotify modtager kun nogensinde de data, Plaid giver tilbage — aldrig dit banklogin.

Hvor Plaid rækker: Forbindelsen understøtter banker i USA, Storbritannien og Canada og dækker tusindvis af institutter, herunder større nationale banker, regionale banker og kreditforeninger via Plaid.

Sådan fungerer forbindelsen: 1. Invotify anmoder om et Plaid Link-token til din konto. 2. Plaids sikre pop-up åbnes. Du vælger din bank og logger ind direkte hos Plaid — Invotify er aldrig mellemled for dine oplysninger. 3. Du vælger den konto, du vil forbinde. 4. Plaid giver et midlertidigt offentligt token tilbage, som Invotify ombytter til et langtidsholdbart adgangstoken og gemmer på din virksomhed. 5. Forbindelsen gemmes med dit institutnavn, kontonavn og et maskeret kontonummer og er klar til at synkronisere.

Når en bank først er forbundet, og transaktioner er synkroniseret, lander de i Invotify organiseret efter, hvor de står i matchningsprocessen.

Sådan er strømmen organiseret: - Kræver opmærksomhed — Foreslåede match, som matcheren fandt, men ikke var sikker nok til at bekræfte (vist med deres sikkerhedsscore og en bekræftelse med ét klik), plus transaktioner uden en kandidat endnu. Match hver enkelt til en faktura, eller ignorér den. - Matchet — Transaktioner, der er bekræftet mod en faktura, hvad enten det er automatisk af matcheren eller manuelt af dig. - Ignoreret — Transaktioner, du har lagt til side, fordi de ikke er kundebetalinger (gebyrer, overførsler, leverandøropkrævninger og lignende).

Hvad hver transaktion viser: Hver transaktion bærer sit beløb, sin valuta, dato, beskrivelse, forretningsnavn (når banken oplyser et) og kategori sammen med sin aktuelle matchstatus og enhver matchet faktura. Foreslåede match viser desuden matcherens sikkerhed. Indgående betalinger (krediteringer) er de transaktioner, matcheren bekymrer sig om; udgående opkrævninger ligger blot i strømmen.

Sådan læser du strømmen: Transaktioner er anført med de nyeste først. Listen er paginert, så store historikker indlæses i håndterbare sider i stedet for alt på én gang.

Invotifys matcher sammenligner hver indgående betaling mod dine åbne fakturaer og producerer en sikkerhedsscore. Scoren afgør, om matchet anvendes automatisk eller efterlades til dig at bekræfte.

Sådan opbygges scoren: For hver åben faktura, der matcher transaktionens valuta og beløb (inden for en lille afrundingstolerance), lægger Invotify tre signaler sammen:

Beløb — Den største del af scoren. En transaktion bliver kun overhovedet en kandidat, hvis dens beløb svarer til en fakturasum inden for tolerancen.

Datonærhed — En betaling, der ankommer nær fakturaens forfaldsdato, scorer højere end en, der ankommer uger væk. Jo tættere datoerne er, jo mere lægger det til; betalinger langt fra enhver forfaldsdato bidrager intet på dette signal.

Kundenavn — Hvis transaktionsbeskrivelsen indeholder fakturaens kunde- eller virksomhedsnavn, lægger det til scoren. Bankbeskrivelser er ofte rodede, så dette er ét input ud af de tre snarere end et krav.

Automatisk bekræftelse kontra foreslået: De tre signaler kombineres til en samlet sikkerhed. Når den bedste kandidat passerer en høj sikkerhedsgrænse, bekræfter Invotify matchet automatisk, registrerer betalingen og opdaterer fakturaen. Under den grænse gemmes kandidaten som et foreslået match — det vises under Kræver opmærksomhed med sin sikkerhedsscore, så du kan bekræfte det med ét klik (eller vælge en anden faktura eller ignorere det). Forslag tjekkes igen ved hver synkronisering: hvis kandidatfakturaen bliver betalt på anden vis, trækkes det forældede forslag tilbage i stedet for at efterlades til dig at bekræfte to gange.

Hvad der sker ved et bekræftet match: Når et match bekræftes — af matcheren eller af dig — registrerer Invotify en betaling på fakturaen for transaktionsbeløbet og genberegner, hvad der er tilbage at betale. Hvis det indfrier saldoen, skifter fakturaen til Betalt; hvis det kun dækker en del af den, bliver fakturaen Delvis og forbliver åben for resten. Manuelle match skrives til aktivitetsloggen.

Sådan matcher du manuelt: Du kan altid selv matche en transaktion til en faktura fra transaktionen. Et manuelt match behandles som fuldt sikkert og registrerer betalingen nøjagtig på samme måde, som et automatisk gør.

Ikke hver linje i din bankstrøm er en kundebetaling. Gebyrer, overførsler, tilbagebetalinger til leverandører og dine egne udgående opkrævninger dukker også op. Invotify giver dig en ren måde at holde dem ude af din afstemningsvisning.

Sådan ignorerer du en transaktion: Markér enhver transaktion som ignoreret, og den flytter til Ignoreret-visningen og ud af vejen. Brug dette til alt, der ikke er en kundebetaling, så din strøm kun nogensinde indeholder reelle beslutninger. At ignorere en transaktion rører ikke ved nogen faktura — det handler udelukkende om at rydde op i strømmen.

Ignoreret-visningen som et arkiv: Ignorerede transaktioner slettes ikke; de forbliver tilgængelige under Ignoreret. Det bevarer en fuld optegnelse over alt, der kom gennem din konto, mens det lader dig fokusere på de transaktioner, der betyder noget for at blive betalt.

Sådan afbryder du en bank: Du kan fjerne en bankforbindelse når som helst fra Indstillinger → Integrationer. Afbrydelse er en blød handling — forbindelsen markeres som afbrudt og holder op med at synkronisere, og hændelsen registreres i aktivitetsloggen. Transaktioner, der allerede er hentet ind, forbliver i din strøm.

Banksynkronisering kører af sig selv — din strøm forbliver frisk, og sikre match afstemmer sig selv, uden at du gør noget.

Daglig automatisk synkronisering: Hver forbundet bank synkroniseres automatisk én gang om dagen. Der er intet at udløse eller planlægge — nye transaktioner dukker simpelthen op i din strøm hver morgen, allerede kørt gennem matcheren.

Inkrementel, markørbaseret synkronisering: Invotify bruger Plaids markørbaserede synkronisering, så hver daglig kørsel kun henter det, der er nyt siden den sidste, i stedet for at gendownloade hele din historik. Nye transaktioner tilføjes, og markøren gemmes, så den næste kørsel tager fat præcis der, hvor den sidste slap. Det holder synkroniseringer hurtige og undgår dubletter — transaktioner indekseres efter deres bankidentifikator.

Automatisk matchning under synkronisering: Efter at have hentet nye transaktioner til en forbindelse kører synkroniseringen matcheren over dine afventende indgående betalinger. Match med høj sikkerhed bekræftes, betalingen registreres på fakturaen, og fakturastatussen opdateres — alt sammen uden at du løfter en finger. Kandidater med lavere sikkerhed sættes i kø som forslag i Kræver opmærksomhed, og eksisterende forslag opdateres (et forslag, hvis faktura blev betalt på anden vis, trækkes tilbage).

Modstandsdygtig pr. forbindelse: Hvis én bankforbindelse løber ind i problemer under en synkronisering, markerer Invotify kun den forbindelse som fejlbehæftet og fortsætter med resten — én banks problem blokerer aldrig de andre. En fejlbehæftet forbindelse kan genforbindes fra Indstillinger. Hver forbindelse registrerer, hvornår den senest blev synkroniseret.