Banka Senkronizasyonu ve Mutabakat

Banka senkronizasyonu, işletme banka hesabınızı Plaid aracılığıyla Invotify'a bağlar, işlemlerinizi çeker ve gelen ödemeleri açık faturalarla eşleştirir; böylece ödeme aldığınız faturalar kendiliğinden ödendi olarak işaretlenir. Manuel mutabakatı üzerinizden alan özellik budur.

Banka senkronizasyonu ne yapar: - Bankanızı Plaid'in barındırılan giriş akışı aracılığıyla güvenli şekilde bağlar - Yeni işlemleri her gün otomatik olarak Invotify'a çeker - Gelen her alacağı açık faturalarınızla karşılaştırarak güven skoru belirler ve güvenilir eşleşmeleri kendisi onaylar - Düşük güvenlikli adayları, tek tıklamayla onaylayabileceğiniz öneriler olarak sıraya alır - Müşteri ödemesi olmayan işlemleri yoksaymanıza veya arşivlemenize imkân tanır

Nereden ulaşılır: Bankaları Ayarlar → Entegrasyonlar'dan bağlayıp bağlantısını kesersiniz; işlem akışı Banka Sayfası'nda (/dashboard/bank) yer alır ve Dikkat Gerektirenler (öneriler ve karar bekleyen işlemler), Eşleştirildi ve Yoksayıldı görünümlerine ayrılır.

Plan durumu: Banka senkronizasyonu bir Pro özelliğidir (Lifetime ile de dahildir). Starter'da Banka Sayfası yükseltme istemi gösterir. Her banka API çağrısı sunucu tarafında denetlenir; özellik yalnızca arayüzde gizlenmez, gerçekten kilitlidir.

Banka bağlamak, Plaid tarafından yönetilen kısa ve yönlendirilmiş bir akıştır. Invotify yalnızca Plaid'in ilettiği verileri alır — banka girişinize asla erişmez.

Plaid'in kapsadığı alanlar: Bağlantı, Plaid aracılığıyla Amerika Birleşik Devletleri, Birleşik Krallık ve Kanada'daki binlerce kurumu destekler.

Bağlantı nasıl çalışır: 1. Invotify hesabınız için bir Plaid Link token ister. 2. Plaid'in güvenli açılır penceresi açılır. Bankanızı seçer ve doğrudan Plaid üzerinden giriş yaparsınız — Invotify kimlik bilgilerinizin hiçbir aşamasında bulunmaz. 3. Bağlamak istediğiniz hesabı seçersiniz. 4. Plaid geçici bir genel token iletir; Invotify bunu uzun ömürlü bir erişim tokenıyla değiştirerek şirketinize karşı depolar. 5. Bağlantı, kurum adınız, hesap adınız ve maskelenmiş hesap numaranızla kaydedilir ve senkronlamaya hazır hale gelir.

Bir banka bağlandıktan ve işlemler senkronlandıktan sonra Invotify'da eşleştirme sürecine göre düzenlenirler.

Akış nasıl düzenlenir: - Dikkat Gerektirenler — Eşleştirici tarafından bulunan ancak onaylanmaya yetecek kadar güven skoru olmayan önerilen eşleşmeler (güven skoru ve tek tıklamalı onay ile gösterilir) ve henüz adayı olmayan işlemler. Her birini bir faturayla eşleştirin veya yoksayın. - Eşleştirildi — Eşleştirici tarafından ya da sizin tarafınızdan bir faturayla onaylanan işlemler. - Yoksayıldı — Müşteri ödemesi olmadığı için bir kenara koyduğunuz işlemler (ücretler, transferler, tedarikçi ücretleri ve benzeri).

Her işlem ne gösterir: Her işlem; tutarı, para birimini, tarihi, açıklamayı, satıcı adını (banka tarafından sağlanmışsa) ve kategoriyi, mevcut eşleşme durumu ve varsa eşleştirilmiş faturayı gösterir. Önerilen eşleşmeler ayrıca eşleştiricinin güven skorunu gösterir. Gelen ödemeler (alacaklar), eşleştiricinin ilgilendiği işlemlerdir; giden masraflar akışta yer alır.

Akışı okumak: İşlemler en yeniden en eskiye doğru listelenir. Liste sayfalandırılmıştır.

Invotify'ın eşleştiricisi gelen her ödemeyi açık faturalarınızla karşılaştırarak bir güven skoru üretir. Skor, eşleşmenin otomatik uygulanıp uygulanmayacağını ya da onayınız için bırakılıp bırakılmayacağını belirler.

Skor nasıl oluşturulur: İşlemin para birimi ve tutarıyla (küçük bir yuvarlama toleransı dahilinde) eşleşen her açık fatura için Invotify üç sinyali toplar:

Tutar — Skorun en büyük bölümü. Bir işlem ancak tutarı tolerans dahilinde bir fatura toplamına eşit olduğunda aday olur.

Tarih yakınlığı — Faturanın vade tarihine yakın gelen bir ödeme, haftalarca uzak gelenden daha yüksek skor alır. Tarihler ne kadar yakınsa o kadar çok katkı sağlar; vadeden çok uzak ödemeler bu sinyale hiçbir şey katmaz.

Müşteri adı — İşlem açıklaması faturanın müşteri veya iş adını içeriyorsa skora katkı sağlar.

Otomatik onay - Öneri: Üç sinyal genel bir güvene dönüşür. En iyi aday yüksek bir güven çıtasını aştığında, Invotify eşleşmeyi otomatik olarak onaylar, ödemeyi kaydeder ve faturayı günceller. Bu çıtanın altında aday, önerilen eşleşme olarak kaydedilir; Dikkat Gerektirenler altında güven skoru ile tek tıklamayla onaylamanız için görünür.

Eşleşme onaylandığında ne olur: Eşleştirici tarafından veya sizin tarafınızdan bir eşleşme onaylandığında, Invotify işlem tutarı kadar fatura üzerinde bir ödeme kaydeder ve kalan borcu yeniden hesaplar. Bu, bakiyeyi sıfırlıyorsa fatura Ödendi olarak değişir; yalnızca bir kısmını kapsıyorsa fatura Kısmi olur ve kalan tutar için açık kalır.

Manuel eşleştirme: Bir işlemi her zaman kendiniz bir faturayla eşleştirebilirsiniz. Manuel eşleşme tamamen güvenilir kabul edilir ve ödemeyi otomatik eşleşmeyle aynı şekilde kaydeder.

Banka akışınızdaki her satır müşteri ödemesi değildir. Ücretler, transferler, tedarikçilere yapılan iadeler ve kendi giden harcamalarınız da görünür. Invotify bunları mutabakat görünümünüzün dışında tutmak için temiz bir yol sunar.

İşlem yoksayma: Herhangi bir işlemi yoksayıldı olarak işaretleyin; işlem Yoksayıldı görünümüne taşınır ve yolunuzdan çekilir. Müşteri ödemesi olmayan her şey için bunu kullanın; böylece akışınız yalnızca gerçek kararları tutar. Bir işlemi yoksaymak herhangi bir faturaya dokunmaz.

Yoksayıldı görünümü arşiv olarak: Yoksayılan işlemler silinmez; Yoksayıldı altında erişilebilir kalır. Bu, hesabınıza gelen her şeyin tam kaydını tutarken gerçek öneme sahip işlemlere odaklanmanızı sağlar.

Banka bağlantısını kesme: Herhangi bir zamanda Ayarlar → Entegrasyonlar'dan bir banka bağlantısını kaldırabilirsiniz. Bağlantı kesilmesi yumuşak bir işlemdir — bağlantı senkronlamayı durduracak şekilde işaretlenir ve olay faaliyet günlüğüne kaydedilir. Daha önce çekilen işlemler akışınızda kalır.

Banka senkronizasyonu kendi kendine çalışır — akışınız taze kalır ve güvenilir eşleşmeler siz bir şey yapmadan kendi kendini mutabık kılar.

Otomatik günlük senkronizasyon: Her bağlı banka günde bir kez otomatik olarak senkronlanır. Tetiklemek veya zamanlamak için hiçbir şey yapmanız gerekmez — yeni işlemler her sabah eşleştiriciden geçirilmiş olarak akışınızda görünür.

Artımlı, imleç tabanlı senkronizasyon: Invotify, Plaid'in imleç tabanlı senkronizasyonunu kullanır; her günlük çalışma yalnızca son çalışmadan bu yana gelenleri çeker. Yeni işlemler eklenir ve imleç depolanır. İşlemler banka kimliğine göre anahtarlanır; yinelenen girişler oluşmaz.

Senkronizasyon sırasında otomatik eşleştirme: Bir bağlantı için yeni işlemler çekildikten sonra senkronizasyon, bekleyen gelen ödemelerinizde eşleştiriciyi çalıştırır. Yüksek güven eşleşmeleri onaylanır, ödeme faturaya kaydedilir ve fatura durumu güncellenir — elinizi sürmeden. Düşük güven adayları Dikkat Gerektirenler'de öneri olarak sıraya alınır ve mevcut öneriler yenilenir.

Bağlantı başına esneklik: Bir banka bağlantısı senkronizasyon sırasında sorunla karşılaşırsa Invotify yalnızca o bağlantıyı hatalı olarak işaretler ve diğerleriyle devam eder — bir bankanın sorunu diğerlerini engellemez. Hatalı bir bağlantı Ayarlar'dan yeniden bağlanabilir.