مزامنة البنك والتسوية

تربط مزامنة البنك حسابك البنكي التجاري بـ Invotify عبر Plaid، وتسحب معاملاتك وتطابق المدفوعات الواردة بالفواتير المستحقة — لتضع الفواتير التي تم دفعها علامة "مدفوعة" من تلقاء نفسها. هذه الميزة التي تعفيك من التسوية اليدوية.

ما تفعله مزامنة البنك: - تربط بنكك بأمان من خلال تدفق تسجيل الدخول المستضاف بـ Plaid - تسحب المعاملات الجديدة إلى Invotify تلقائيًا كل يوم - تُقيّم كل ائتمان وارد مقابل فواتيرك المفتوحة وتؤكد التطابقات الواثقة بنفسها - تضع المرشحين ذوي الثقة المنخفضة كاقتراحات تؤكدها بنقرة واحدة - تتيح لك تجاهل أو أرشفة المعاملات التي ليست مدفوعات من عملاء

أين توجد: تربط البنوك وتفصلها من الإعدادات ← التكاملات؛ موجز المعاملات موجود في صفحة البنك (/dashboard/bank)، منظمة في تحتاج انتباهًا (اقتراحات ومعاملات تنتظر قرارًا)، ومطابقة، ومتجاهلة.

توفر الخطة: مزامنة البنك ميزة Pro (مضمنة أيضًا مع Lifetime). في Starter، تعرض صفحة البنك مطالبة بالترقية.

ربط البنك تدفق موجّه قصير يتولاه Plaid. لا يتلقى Invotify سوى البيانات التي يعيدها Plaid — وليس تسجيل دخول بنكك.

نطاق Plaid: يدعم الاتصال البنوك في الولايات المتحدة والمملكة المتحدة وكندا، ويغطي آلاف المؤسسات.

كيف يعمل الاتصال: 1. يطلب Invotify رمز Plaid Link لحسابك. 2. تفتح نافذة منبثقة آمنة من Plaid. تختار بنكك وتسجل الدخول مباشرةً مع Plaid — لا يكون Invotify في المنتصف أبدًا. 3. تختار الحساب الذي تريد ربطه. 4. يعيد Plaid رمزًا عامًا مؤقتًا يستبدله Invotify برمز وصول طويل الأمد. 5. يُحفظ الاتصال باسم المؤسسة واسم الحساب ورقم حساب مخفي، وجاهز للمزامنة.

بمجرد ربط بنك ومزامنة المعاملات، تصل إلى Invotify منظمة حسب موقعها في عملية المطابقة.

كيف ينظم الموجز: - تحتاج انتباهًا — تطابقات مقترحة وجدها المطابق لكن لم يكن واثقًا بما يكفي للتأكيد (تظهر مع درجة ثقتها وتأكيد بنقرة واحدة)، بالإضافة إلى معاملات لا يوجد لها مرشح بعد. - مطابقة — معاملات تم تأكيدها مقابل فاتورة، إما تلقائيًا أو يدويًا. - متجاهلة — معاملات وضعتها جانبًا لأنها ليست مدفوعات عملاء.

ما تعرضه كل معاملة: تحمل كل معاملة مبلغها وعملتها وتاريخها ووصفها واسم التاجر (عند توفيره من البنك) وفئتها، إلى جانب حالة المطابقة الحالية وأي فاتورة مطابقة.

يقارن مطابق Invotify كل دفعة واردة بفواتيرك المفتوحة وينتج درجة ثقة. تقرر الدرجة ما إذا كانت المطابقة تُطبَّق تلقائيًا أم تُترك لتأكيدك.

كيف تُبنى الدرجة: لكل فاتورة مفتوحة تطابق عملة المعاملة ومبلغها (ضمن تسامح التقريب)، يجمع Invotify ثلاث إشارات:

المبلغ — الجزء الأكبر من الدرجة. لا تصبح المعاملة مرشحة إلا إذا تساوى مبلغها مع إجمالي الفاتورة ضمن التسامح.

قرب التاريخ — تحصل الدفعة التي تصل قرب تاريخ استحقاق الفاتورة على درجة أعلى.

اسم العميل — إذا كان وصف المعاملة يحتوي على اسم عميل الفاتورة أو الشركة، فإنه يزيد الدرجة.

التأكيد التلقائي مقابل المقترح: عندما يتجاوز أفضل مرشح شريط الثقة العالي، يؤكد Invotify المطابقة تلقائيًا. دون ذلك الشريط، يُحفظ المرشح كتطابق مقترح — يظهر في "تحتاج انتباهًا" مع درجة ثقته.

ما يحدث عند تأكيد التطابق: عند تأكيد تطابق، يسجل Invotify دفعة على الفاتورة ويعيد حساب المتبقي. إذا تم تصفية الرصيد، تتحول الفاتورة إلى مدفوعة؛ وإذا غطت جزءًا منها فقط، تصبح جزئية.

ليس كل سطر في موجز بنكك دفعة من عميل. الرسوم والتحويلات والمبالغ المستردة للموردين ورسومك الصادرة تظهر كلها أيضًا.

تجاهل معاملة: ضع علامة على أي معاملة كـمتجاهلة وستنتقل إلى عرض "المتجاهلة" وخارج طريقك. استخدم هذا لأي شيء ليس دفعة عميل. تجاهل المعاملة لا يؤثر على أي فاتورة.

عرض "المتجاهلة" كأرشيف: المعاملات المتجاهلة لا تُحذف؛ تبقى متاحة تحت "المتجاهلة".

فصل بنك: يمكنك إزالة اتصال بنك في أي وقت من الإعدادات ← التكاملات. الفصل إجراء خفيف — يُوضع الاتصال كمفصول ويتوقف عن المزامنة. المعاملات المسحوبة بالفعل تبقى في موجزك.

تعمل مزامنة البنك وحدها — يبقى موجزك منتعشًا والتطابقات الواثقة تُسوَّى من تلقاء نفسها دون أن تفعل أي شيء.

المزامنة اليومية التلقائية: يُزامَن كل بنك متصل تلقائيًا مرة يوميًا. لا شيء تطلقه أو تجدوله — تظهر المعاملات الجديدة ببساطة في موجزك كل صباح، مرت بالفعل عبر المطابق.

مزامنة تدريجية مستندة إلى المؤشر: يستخدم Invotify مزامنة Plaid المستندة إلى المؤشر، لذا تسحب كل عملية يومية ما هو جديد منذ آخر مرة فقط.

المطابقة التلقائية أثناء المزامنة: بعد سحب المعاملات الجديدة، تشغّل المزامنة المطابق على مدفوعاتك الواردة المعلقة. تُؤكَّد التطابقات ذات الثقة العالية وتُسجَّل الدفعة وتُحدَّث حالة الفاتورة — كل ذلك دون أن ترفع إصبعًا.

مرونة لكل اتصال: إذا واجه اتصال بنكي واحد مشكلة أثناء المزامنة، يضع Invotify علامة على ذلك الاتصال فقط كخطأ ويكمل مع البقية.